COSMIC sẽ cho phép các tổ chức tài chính cảnh báo lẫn nhau về các hoạt động khả nghi và đưa ra các đánh giá rủi ro sáng suốt. Nó bổ sung sự hợp tác chặt chẽ giữa ngành công nghiệp với MAS và các cơ quan thực thi pháp luật để chống lại tội phạm tài chính. Điều này sẽ tăng cường khả năng của Singapore để duy trì uy tín của chúng ta như một trung tâm tài chính được quản lý tốt và đáng tin cậy."

Cục quản lý tài chính Singapore (MAS) đã giới thiệu COSMIC, một nền tảng kỹ thuật số nhằm hỗ trợ các nỗ lực của khu vực tài chính để chống lại việc rửa tiền, tài chính khủng bố và sự phát triển tài chính.

COSMIC được giới thiệu với sự khởi đầu của đạo luật 2023 về dịch vụ tài chính và thị trường (tu chính án), nó cho phép các tổ chức tài chính (FI) chia sẻ thông tin khách hàng quan trọng, và nhờ đó tăng cường cuộc chiến chống tội phạm tài chính toàn cầu.

COSMIC ra đời từ điều khoản FSMA

Singapore ra mắt đạo luật 2023 về các dịch vụ tài chính và thị trường (sửa đổi) để củng cố thêm cơ cấu pháp luật dựa trên đạo luật 2022 về các dịch vụ tài chính và thị trường. Sửa đổi này đặc biệt cung cấp các cơ sở pháp lý và biện pháp bảo mật cần thiết để thực hiện COSMIC (rửa tiền/tài chính khủng bố thông tin và hợp tác chia sẻ các trường hợp), COSMIC là một nền tảng kỹ thuật số tập trung nhằm thúc đẩy việc chia sẻ thông tin khách hàng giữa các tổ chức tài chính (FI) để chống lại hoạt động rửa tiền rửa tiền, tài chính khủng bố và phát triển tài chính.

Đặc điểm chính của tu chính án năm 2023 là:

Cơ cấu pháp lý của việc chia sẻ thông tin: nó tạo ra một cơ cấu pháp lý có cấu trúc cho phép các tổ chức tài chính tham gia chia sẻ thông tin của khách hàng về tài liệu cá nhân của họ hoặc hành động gây ra tín hiệu nguy hiểm cho các hoạt động bất hợp pháp tiềm năng. Điều này được thực hiện theo các tiêu chuẩn nghiêm ngặt và các biện pháp bảo vệ để bảo vệ thông tin khách hàng.

Bảo vệ và bảo mật: tu chính án yêu cầu các tổ chức tài chính tham gia phải thực hiện các chính sách và các biện pháp hoạt động để bảo vệ sự bảo mật và tính toàn vẹn của việc chia sẻ thông tin thông qua COSMIC. Điều này đảm bảo rằng quyền riêng tư và quyền lợi của mỗi cá nhân được tôn trọng, trong khi vẫn có thể hợp tác hiệu quả trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính.

Hướng dẫn hoạt động: nó tóm tắt hướng dẫn hoạt động của các tổ chức tài chính tham gia của COSMIC, bao gồm các loại thông tin có thể chia sẻ, điều kiện cho phép chia sẻ, và các chương trình chia sẻ và nhận thông tin.

Khuyến khích tham gia tích cực: khuyến khích khách hàng hợp tác với các tổ chức tài chính để đáp ứng kịp thời yêu cầu làm rõ tình trạng rủi ro hoặc giao dịch của họ. Điều này sẽ giúp các tổ chức tài chính đánh giá nguy cơ một cách khôn ngoan và hiệu quả hơn.

Các ngân hàng của hạt nhân, ngân hàng hoa kỳ, ngân hàng hoa kỳ, ngân hàng citibank, HSBC, standard chartered

Bộ luật của COSMO được phát triển sau cuộc tham khảo ý kiến công cộng tháng 10 năm 2021 và việc sửa đổi đạo luật dịch vụ tài chính và thị trường năm 2022 tháng 5 năm 2023. Trong khung này, các tổ chức tài chính có thể chia sẻ thông tin khách hàng dựa trên các chỉ số khả nghi được định nghĩa khách quan, đảm bảo tính tối mật của dữ liệu được chia sẻ, trong khi bảo vệ lợi ích hợp pháp của khách hàng. Hệ thống khuyến khích khách hàng tích cực tương tác với các tổ chức tài chính để cung cấp thông tin cần thiết để đánh giá nguy cơ một cách chính xác.

COSMIC là kết quả của MAS hợp tác với sáu ngân hàng thương mại hàng đầu của Singapore, bao gồm các ngân hàng như DBS, CMB, uob, citibank, HSBC và standard chartered. Những tổ chức này sẽ tham gia vào giai đoạn khởi đầu, tập trung vào rủi ro tội phạm tài chính chính trong các ngân hàng thương mại. Tham gia vũ trụ là tình nguyện.

Vũ trụ sẽ cho phép các tổ chức tài chính cảnh báo lẫn nhau về các hoạt động khả nghi và đưa ra các đánh giá rủi ro một cách khôn ngoan. Nó bổ sung sự hợp tác chặt chẽ giữa ngành công nghiệp với MAS và các cơ quan thực thi pháp luật để chống lại tội phạm tài chính. Điều này sẽ tăng cường khả năng của Singapore để duy trì uy tín của chúng ta như một trung tâm tài chính được quản lý tốt và đáng tin cậy."