澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）近日宣布，已取消The Australian Dealer Group Pty Ltd （ADG）持有的澳大利亚金融服务（AFS）牌照。

ASIC发现，在2017年11月至2020年12月期间，尽管ADG只获授权提供一般性建议，但它仍向消费者提供有关其退休金的个人建议。因此，ADG未能遵守提供个人建议时所需的法律义务，比如为客户的最大利益行事，以及提供一份建议声明。由于参与这一行为，ADG涉嫌多次违反金融服务法。

 ASIC：取消Australian Dealer Group金融服务牌照 针对特定违法行为推出豁免政策  ASIC：取消Australian Dealer Group金融服务牌照 针对特定违法行为推出豁免政策

据ASIC称，该金融服务牌照因ADG在提供金融服务时未能遵守其有效、诚实或公平的义务而被取消。ADG被发现有以下行为:

1、将自身利益置于消费者利益之上；

2、在开展遗失退休金搜寻时违反了澳大利亚税务局（ATO）的条款；

3、未经消费者同意擅自行动；

4、在不透明、不公平的情况下，临时收取退休金整合费用；和

5、通过电话迫使消费者签署退休金整合协议，包括在寻求达成协议之前不提供时间阅读条款和条件。

这一行为的后果是，消费者可能会受到伤害，包括因持有养老金而导致的保险损失，额外花费以及ATO对不适当获得养老金的处罚。

ADG有权向行政上诉法庭提出上诉，要求对ASIC的决定进行复审。

针对特定违法行为推出豁免政策

近日ASIC还宣布，该机构已针对某些违反《公司法》的行为推出了豁免政策，其中包括例如市场操纵、内幕交易、在开展金融服务业务过程中不诚实等严重的违法行为。

根据此豁免政策，在经营金融服务业务时与他人合作操纵市场、进行内幕交易或从事不诚实行为的个人可以在某些情况下可以寻求获得民事处罚和刑事诉讼的豁免权。ASIC的豁免申请仅适用于个人，而非公司。

该豁免政策将加强ASIC的执法工具，帮助ASIC查明针对特定市场和金融服务的违法行为并采取执法行动。ASIC将负责授予民事豁免权，而澳大利亚联邦检察署（CDPP）则负责授予刑事豁免权，ASIC将就刑事豁免申请与CDPP合作提供意见。

根据该政策，只有满足豁免标准，并在调查行为开始之前向ASIC报告不当行为的第一个人才能获得豁免。

ASIC专员Sean Hughes表示：“ ASIC开发和实施新工具是为打击和发现市场上的不当行为。豁免政策提高了ASIC识别和应对复杂市场和金融服务违规行为的能力。