Ủy ban quản lý chứng khoán Canada (CSA) và ủy ban quản lý bảo hiểm Canada (CCIR) vừa mới thông báo những thay đổi quy định nhằm tăng cường các hợp đồng của các quỹ đầu tư và các quỹ riêng biệt cá nhân (còn được gọi là quỹ cách ly, quỹ Segregated) báo cáo tổng chi phí tiết lộ. Cải tiến các quy tắc TCR sẽ cung cấp sự minh bạch về tổng chi phí và chi phí cho các quỹ đầu tư và cách ly các chủ quỹ.

Stan Magidson, chủ tịch CSA, chủ tịch và CEO của ủy ban chứng khoán alberta, nói: "các nhà đầu tư cần hiểu chi phí của họ để đánh giá lợi nhuận của họ và đưa ra những quyết định sáng suốt. Những thay đổi trong quy tắc này sẽ nâng cao nhận thức của các nhà đầu tư và các nhà bảo hiểm về chi phí tiềm ẩn liên tục của các quỹ đầu tư và các quỹ cách ly mà họ đang nắm giữ (bao gồm chi phí quản lý và chi phí giao dịch). Sự minh bạch này sẽ giúp các nhà đầu tư đặt câu hỏi cho các đại diện giao dịch và các đại lý bảo hiểm của họ một cách chính xác và hiệu quả, để đưa ra các quyết định thông minh hơn và mang lại kết quả đầu tư tốt hơn."

Các quy tắc cải tiến yêu cầu các cơ quan công ty có liên quan phải cung cấp báo cáo hàng năm cho khách hàng, cần phải hiển thị chi phí liên tục của quỹ chung, quỹ trao đổi giao dịch, quỹ giáo dục và quỹ cách ly mà họ đang nắm giữ. Thông tin này cần được thể hiện theo tỷ lệ phần trăm của mỗi quỹ, và tổng số tiền (bằng đô la) của tất cả các quỹ đầu tư hoặc các quỹ tách biệt mà các nhà đầu tư hoặc các nhà bảo hiểm đã nắm giữ trong năm nay. Những thay đổi này sẽ nâng cao nhận thức của các nhà đầu tư cá nhân về chi phí tiềm ẩn liên tục của việc giữ các sản phẩm này và mang lại lợi ích cho họ.

Robert Bradley, chủ tịch CCIR, nói: "ủy ban giám sát bảo hiểm Canada ủng hộ việc người tiêu dùng có đầy đủ thông tin khi đưa ra quyết định về tài chính. Với điều này trong tâm trí, chúng tôi hợp tác với các cơ quan quản lý dịch vụ tài chính và các ngành công nghiệp khác để đưa ra yêu cầu báo cáo tổng chi phí cho các quỹ cách ly và các quỹ đầu tư. Các cơ quan giám sát bảo hiểm mong đợi ngành công nghiệp bảo hiểm và đầu tư sẽ đi cùng nhau để đưa các quy tắc TCR ra thị trường."

Các yêu cầu cải tiến liên quan đến công nghiệp chứng khoán được bao gồm trong các yêu cầu đăng ký của công ty quốc gia Canada, số 31-103, yêu cầu đăng ký, miễn trừ và tiếp tục đăng ký và các chính sách kèm theo, 31-103 cp đăng ký yêu cầu đăng ký, miễn và tiếp tục đăng ký nghĩa vụ sửa đổi. Tổ chức tự giác Canada (New SRO) sẽ sửa đổi các quy tắc thành viên, chính sách và hướng dẫn để phù hợp với các quy định mới.

Với sự chấp thuận của tất cả các bộ, quy tắc cải tiến nói trên sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2026. Khách hàng sẽ nhận được báo cáo hàng năm đầu tiên đáp ứng yêu cầu tiết lộ mới nhất cho đến 31 tháng 12 năm 2026.