Mỗi cơ quan quản lý có luật lệ và sự thi hành khác nhau tùy thuộc vào quốc gia/khu vực nơi hoạt động. Họ yêu cầu tất cả các nhà môi giới và ngân hàng đăng ký và được cấp giấy phép ở nước mà họ muốn hoạt động, luôn tuân thủ pháp luật. Do đó, người giao dịch cần phải chọn các nhà môi giới ngoại tệ đáng tin cậy và tuân thủ các quy định của các quốc gia.

Ủy ban chứng khoán và giao dịch Philippines (SEC) và Bangko Sentral ng Pilipinas chịu trách nhiệm giám sát giao dịch ngoại tệ ở Philippines (BSP). Chứng khoán và các mặt hàng tài chính khác, như các nhà môi giới ngoại tệ hoạt động ở Philippines, đều bị ủy ban chứng khoán và hối đoái. Là ngân hàng trung ương của Philippines, BSP chịu trách nhiệm bảo vệ sự ổn định của hệ thống tài chính quốc gia.

Các nhà môi giới ngoại tệ phải đăng ký với ủy ban chứng khoán và giao dịch và được cấp phép để cung cấp dịch vụ ở Philippines. Phải tuân thủ luật chống rửa tiền (AMLA) và các quy định liên quan khác. Các nhà môi giới ngoại tệ phải có ít nhất 100 triệu peso Filipino (khoảng 2 triệu đô la) vốn để được phép.

Các nhà môi giới ngoại tệ cũng phải tuân thủ các quy định pháp luật của BSP, đặc biệt là những quy định liên quan đến giao dịch ngoại tệ và các thủ tục chống rửa tiền. Để đảm bảo tuân thủ tất cả các quy định pháp luật, các doanh nghiệp phải thuê nhân viên tuân thủ và có văn phòng ở Philippines.

Các môi giới hối đoái vi phạm các quy định của SEC và BSP có nguy cơ bị phạt tiền và hậu quả khác. Trong trường hợp phạm pháp nghiêm trọng, điều này có thể dẫn đến hình phạt, thu hồi giấy phép và thậm chí ngồi tù. SEC và BSP có thể điều tra và hành động thích hợp khi các nhà môi giới ngoại tệ vi phạm luật.

Ngoài những hậu quả pháp lý, việc không tuân thủ cũng ảnh hưởng tiêu cực đến danh tiếng và uy tín của các nhà môi giới ngoại tệ. Điều quan trọng là các nhà môi giới hối đoái hoạt động ở Philippines phải tuân thủ mọi luật lệ và đảm bảo rằng họ hoạt động một cách đạo đức và minh bạch.

Hiệu quả của luật chống gian lận giao dịch ngoại tệ

Theo một cách nào đó, hệ thống quy định của Philippines đối với các nhà môi giới ngoại tệ đã ngăn chặn sự gian lận trong giao dịch ngoại tệ. Các nhà môi giới hối đoái phải tuân thủ các quy định và quy định của SEC và BSP, bao gồm các yêu cầu đầu tư, luật chống rửa tiền và minh bạch hoạt động. Điều đó làm cho việc ngăn chặn người môi giới khả nghi làm việc ở đó trở nên dễ dàng hơn.

Bất chấp những biện pháp kiểm soát này, gian lận giao dịch ngoại tệ vẫn xảy ra ở Philippines. Một số nhà môi giới không trung thực có thể cố gắng hoạt động bất hợp pháp bằng cách tạo ra các công ty ẩn danh hoặc kinh doanh ở nước ngoài. Do đó, các nhà quản lý có thể gặp khó khăn trong việc tìm ra chúng và hành động chống lại chúng.

Sự thiếu hụt cơ sở dữ liệu trung tâm về khiếu nại của khách hàng và các hành động giám sát là một lỗi trong hệ thống giám sát của các nhà môi giới ngoại tệ tại Philippines. Điều đó khiến các nhà đầu tư tiềm năng khó điều tra danh tiếng của các nhà môi giới trước khi đầu tư.

Sự thiếu hợp tác giữa các cơ quan quản lý là một vấn đề khác. Mặc dù ủy ban và BSP có quy định về giao dịch ngoại tệ, chúng ta cần phải hợp tác chặt chẽ để đảm bảo các nhà môi giới tuân thủ tất cả các luật và phát hiện và ngăn chặn gian lận.

Tóm lại, để ngăn chặn lừa đảo giao dịch ngoại tệ và bảo vệ các nhà đầu tư, các quy định cần thiết. Các cơ quan quản lý có thể đóng góp cho các nhà đầu tư để đảm bảo một thị trường ngoại tệ an toàn và minh bạch hơn bằng cách giải quyết những thiếu sót và thiếu sót trong các quy định và đưa ra những biện pháp mới để ngăn ngừa gian lận. Trước khi đầu tư vào thị trường ngoại tệ, các nhà đầu tư phải thực hiện một cuộc điều tra cẩn thận rộng rãi và chỉ tương tác với các nhà môi giới có thẩm quyền và uy tín.