Thiên nhãn đã nhiều lần đề cập đến quy định hải ngoại ngoại tệ khi phơi bày nền tảng trao đổi ngoại tệ. Nhưng, bạn có thực sự hiểu biết về ý nghĩa của bờ biển WaiHui giám sát, vai trò và câu chuyện của đằng sau nó là gì thế? Tiếp theo, chúng tôi sẽ đưa các bạn vào thế giới quy định ngoại tệ nước ngoài và cho các bạn biết câu chuyện đằng sau cánh đồng bí ẩn này.

Quy định ngoại hối là gì?

Trước khi hiểu được quy định ngoại hối, chúng ta phải hiểu "offshore" nghĩa là gì. Nước ngoài là một tổ chức tài chính hoặc tài khoản mở ở nước ngoài, thường được dùng cho các giao dịch xuyên biên giới và các hoạt động vốn. Và quy định ngoại tệ là một biện pháp quản lý và quản lý các hoạt động tài chính nước ngoài.

Quy định offshore là một quy định tương đối lỏng lẻo. Giấy phép trao đổi ngoại tệ theo quy định nước ngoài không đòi hỏi người nộp đơn phải cung cấp dịch vụ tài chính trong thẩm quyền, có nghĩa là người nộp đơn không nhất thiết phải thiết lập văn phòng thuộc thẩm quyền của cơ quan giám sát. Trong lĩnh vực truy cập giấy phép, các cơ quan quản lý nước ngoài có thời gian nộp đơn xin giấy phép ngắn hơn, chi phí áp dụng thấp hơn, ít tài liệu chứng minh hơn, thuế không cao.

Ngoài ra, các yêu cầu hạn chế của các nhà quản lý nước ngoài cũng dễ dàng hơn trong việc giới hạn các nhà môi giới được cấp phép. Điểm nổi bật nhất là trong giới hạn đòn bẩy, giới hạn đòn bẩy được cung cấp bởi các nhà môi giới ở hải ngoại có thể lên đến 500:1, 300:1, 200:1, mà các nhà môi giới ở châu âu không thể sánh được. Đó là lý do tại SAO các nhà môi giới ngoại tệ ở châu âu đã chuyển sang các khu vực giám sát nước ngoài sau khi các quy định mới của l’aemf được áp dụng.

Về quy định offshore

Hiện nay, các khu vực quản lý hải ngoại chủ yếu gồm Belize, seychelles, vanuatu, Mauritius, quần đảo virgin của anh và caymans.

Nếu lựa chọn ở bờ biển giám sát khu vực đăng ký biển số xe của WaiHui đầu tư vào công ty, thường thì chỉ cần theo yêu cầu cung cấp của các tổ chức giám sát của năm báo cáo tài chính (hầu hết bờ biển, trong năm công tác giám sát chỉ yêu cầu gửi báo cáo tài chính, nhưng một số có thể sẽ yêu cầu YueDu hoặc báo cáo doanh quý). Ngoài ra, cần phải cung cấp các tài liệu chứng minh nguồn vốn và quy mô của công ty. Các yêu cầu có thể khác nhau ở các khu vực giám sát nước ngoài khác nhau, nhưng thường rất lỏng lẻo so với quy định đầy đủ.

Một khi quá trình nói trên được hoàn thành, nếu phê duyệt, các công ty đầu tư ngoại tệ có thể nhận được giấy phép giám sát nước ngoài. Ngoài ra, chi phí và thời gian nộp đơn của công ty trong suốt quá trình này là tương đối ít, thường là vài tháng, nhưng tình hình ở mỗi vùng khác nhau.

Điều đáng chú ý là tiêu chuẩn quy định có thể tương đối thấp trong các khu vực giám sát nước ngoài, nhưng không có nghĩa là những khu vực này hoàn toàn thiếu quy định. Các công ty đầu tư ngoại tệ vẫn phải hiểu rõ các yêu cầu quản lý và quy định địa phương khi lựa chọn các khu vực giám sát nước ngoài và đảm bảo tuân thủ các quy định có liên quan.

Trong khi đó, hầu hết các khu vực cung cấp giám sát nước ngoài yêu cầu đóng thuế thu nhập của doanh nghiệp là rất thấp, nhiều công ty đầu tư trên khắp thế giới đã chọn áp dụng giấy phép giám sát nước ngoài để tránh thuế thu nhập của doanh nghiệp.

Những rủi ro của các quy định ở nước ngoài

Những rủi ro của việc quy định nước ngoài là điều chúng ta cần phải nghiêm túc. Thủ tục kiểm toán của các quy định nước ngoài là tương đối đơn giản và các quy định lỏng lẻo về mọi mặt, có nghĩa là các yêu cầu về chất lượng và kiểm tra tuân thủ của các môi giới có thể không đủ nghiêm ngặt. Như đã đề cập ở trên, các cơ quan quản lý không bắt các nhà môi giới phải lập văn phòng hoặc thuê nhân viên tại các địa điểm văn phòng thực tế để được công nhận chỉ với một số chi phí.

Vì vậy từ quan điểm của người giao dịch, giao dịch trên nền tảng giao dịch ngoại tệ có quy định ở nước ngoài có thể có nhiều rủi ro tiềm tàng hơn, và thậm chí có thể gặp phải các công ty gian lận. Thêm vào đó, một số nhà môi giới có thể lợi dụng môi trường lỏng lẻo của các quy định ở nước ngoài để thực hiện những hoạt động phi pháp táo bạo. Điều này cũng là do việc kiểm tra tuân thủ của các quy định ở nước ngoài không đủ nghiêm ngặt, các nhà môi giới có thể không cần phải nộp báo cáo giao dịch của khách hàng hoặc báo cáo tài chính khác, do đó các nhà môi giới xấu có thể dễ dàng hủy bỏ các giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận.

Một rủi ro khác là một số nhà môi giới có giấy phép giám sát đầy đủ đã chọn để mở các chi nhánh ở vùng giám sát nước ngoài. Do đó, người giao dịch cần xác nhận địa điểm cụ thể của tài khoản môi giới được chọn để không bị đánh lừa khi chọn một môi giới để thực hiện giao dịch.

Ngoài ra, việc bảo đảm an ninh tài chính của khách hàng của các cơ quan quản lý nước ngoài về cơ bản là hạn chế. Khi các công ty bị phá sản, họ không thể cấp vốn bồi thường cho khách hàng, và hầu hết các nhà môi giới hoàn toàn giám sát thường cung cấp bảo hiểm cho các nhà đầu tư.

Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà môi giới ở nước ngoài đều hoạt động trái phép. Đối với một số nhà môi giới mới thành lập về ngoại tệ, lựa chọn quy định nước ngoài có thể là một lựa chọn thuận tiện hơn, tiết kiệm thời gian và chi phí. Sau khi trở thành nhà cung cấp dịch vụ tài chính đủ điều kiện, những nhà môi giới này có thể lựa chọn tiếp tục áp dụng giấy phép giám sát đầy đủ để có được nhiều sự công nhận hơn.

Năm 2020, ngành công nghiệp bán lẻ ngoại tệ trên toàn cầu đã thay đổi đáng kể, chủ yếu dưới hình thức cải cách quy định. Cùng lúc đó, dịch bệnh toàn cầu và các biến cố địa lý chính trị địa phương đã thay đổi ngành công nghiệp và thị trường. Với những thay đổi này, các nhà buôn và tổ chức phải thích nghi với những thay đổi mà môi trường mới mang lại.

Rõ ràng là vào tháng 8 năm 2018, sau khi các cơ quan quy định châu âu thắt chặt chính sách ngành công nghiệp bán lẻ ngoại tệ và các hợp đồng đặt cọc, nhiều nhà môi giới bắt đầu chuyển sang quy định nước ngoài để tìm kiếm thẩm quyền lỏng lẻo hơn và mở rộng thị trường toàn cầu. Việc chọn quy định nước ngoài có thể giúp các nhà môi giới có nhiều tự do hơn về thuế và quy định, giảm chi phí hoạt động và linh hoạt hơn trong việc khai thác khách hàng. Và đối với người giao dịch, các cơ quan giám sát ở nước ngoài có thể cung cấp nhiều đòn bẩy giao dịch linh hoạt hơn và nhiều loại giao dịch giàu có hơn trong việc đảm bảo an toàn tiền bạc.

Nhưng chúng ta không thể lờ đi những rủi ro tiềm ẩn của các quy định offshore. Bởi vì quy định lỏng lẻo, một số nhà môi giới có thể thiếu minh bạch và giám sát, có những yếu tố rủi ro không thể bỏ qua. Người giao dịch phải thận trọng trong việc lựa chọn một nền tảng giao dịch ngoại tệ được giám sát ở nước ngoài, củng cố việc điều tra cẩn thận, đảm bảo việc chọn một môi giới đáng tin cậy.

Ai là người quản lý nước ngoài khó khăn nhất?

Mức độ khó khăn của các quy định ở nước ngoài khác nhau ở mỗi vùng. Trong lĩnh vực giám sát thương mại ngoại tệ toàn cầu và hợp đồng giá trị, chủ yếu được chia thành giám sát nước ngoài và giám sát đầy đủ. Hiện nay, các khu vực cung cấp giám sát hải ngoại chủ yếu là Bahamas, quần đảo virgin nước anh, Belize, seychelles, vanuatu, Mauritius và quần đảo cayman.

Với ảnh hưởng ngày càng sâu hơn của các công ty nước ngoài trên nền kinh tế thế giới, các trung tâm tài chính nước ngoài cũng dần dần nghiêm ngặt các quy định pháp luật trong khu vực, bao gồm việc sửa đổi các luật của công ty nước ngoài, thông tin tài chính nghiêm ngặt, phân chia tiền của khách hàng và vv.

Tuy nhiên, nếu so sánh các quy định hải ngoại nói trên, những giấy phép có chứa nhiều vàng nhất và được ưa chuộng nhất là ở Bahamas và caymans. Sau khi liên minh châu âu và úc áp dụng một loạt các quy định mới cho ngành công nghiệp hợp đồng phát triển, ngoại trừ một số ít các cơ quan giám sát như Bahamas bắt đầu áp dụng các cơ quan giám sát chính quyền chính thống, các khu vực giám sát tư pháp khác không thực hiện nhiều thay đổi trong chính sách giám sát so với trước đây.

Trước đó, một quan chức của l’aemf thuộc châu âu, người muốn không được nêu tên, nói rằng thẩm quyền quản lý của Bahamas được công nhận bởi hầu hết các nhà môi giới ở châu âu bởi những hạn chế như đòn bẩy, điều khoản giao dịch và quảng cáo đối với các nhà môi giới ở châu âu.

"Chúng tôi biết rằng đa dạng quy định là cách duy nhất để các nhà môi giới tồn tại, và nhiều nhà môi giới mà tôi tiếp xúc, sau khi đánh giá 12 lãnh địa pháp lý trên toàn thế giới, thấy rằng cơ cấu quản lý ở Bahamas có những quy định và quy định hợp lý nhất."

Đó là vào năm 2018, nhiều nhà đầu tư bắt đầu tiếp xúc với các quy định ngoại tệ nước ngoài, một danh từ mới được đưa vào tầm nhìn của các nhà đầu tư thông thường. Belize, st. Vincent, Bahamas, virgin nước anh, caymans đều trở thành những kiến thức mới mà chúng ta cần phải đối mặt để đầu tư ngoại tệ.

Trong quy định offshore, quy định caymans (CIMA), với uy tín được công nhận toàn cầu và một lịch sử lâu dài, trở thành một trong những quy định đáng chú ý nhất. Quần đảo cayman nằm ở phía bắc biển ca-ri-bê.

Đảo cayman là một trong những trung tâm tài chính hải ngoại lớn nhất thế giới.

Đảo caymans có vị trí địa lý ưu việt, gần thị trường bắc mỹ, trung mỹ, thị trường mở cửa tự do, không có kiểm soát ngoại hối, tự do truy cập và truy cập vốn, cũng làm tăng sự hấp dẫn của nó.

Không có giới hạn ngoại tệ và các quy định trung lập về thuế có thể làm cho các doanh nghiệp linh hoạt hơn trong các giao dịch quốc tế, rất thích hợp cho các doanh nghiệp muốn mở rộng cơ sở cổ đông hoặc chuẩn bị cho việc mua bán quốc tế. Công ty caymans đăng ký và quy định yêu cầu tối thiểu, một cổ đông, vốn đăng ký tối thiểu là $50,000, quy định về hình thức tổ chức và cách hoạt động của công ty là rất lỏng lẻo. Quần đảo caymans áp dụng luật chung của người anh và người anh, phù hợp với hệ thống pháp luật của các nền kinh tế phát triển lớn, và hợp đồng hỗ trợ pháp lý song phương với hoa kỳ.

Theo thống kê, trong vòng 20 năm qua, 44 trong số 50 công ty lớn nhất có tài sản được liệt kê ở hồng kông của trung quốc được đăng ký ở quần đảo cayman.

Quần đảo cayman, với một số lượng lớn các quỹ đầu tư nước ngoài (các quỹ đầu tư), đã trở thành một trong những trung tâm đầu tư quan trọng nhất thế giới. Các số liệu thống kê cho thấy 55% các quỹ nước ngoài mới được thành lập trên toàn thế giới dựa trên quần đảo caymans, và gần như mỗi ngày có những quỹ mới được thành lập ở caymans, và môi trường chính trị tốt và khung pháp luật linh hoạt của quần đảo này mở ra khả năng đa dạng hóa cơ cấu quỹ và các chiến lược đầu tư.

Quần đảo cayman không có thuế thu nhập cá nhân và công ty, thuế thu nhập vốn, thuế trên thuế, thuế bất động sản, các loại thuế phổ biến ở hầu hết các nước, và các hiệp ước để tránh thuế kép đã được ký kết với các nước kinh tế lớn.

Tóm tắt

Trong ngắn hạn, nền tảng giao dịch hàng chục triệu, offshore quạ đen, tìm thấy nền tảng của riêng bạn, tập trung vào môi trường giao dịch, dịch vụ, chuyên nghiệp và sức mạnh của công ty là khó khăn!