1. Staking (Đặt cược)
Rào cản: chi phí
Tiềm năng thu nhập: trung bình
Rủi ro và khó khăn: trung bình
Tại sao bạn nên staking?
Staking là việc “khoá” hoặc giữ giữa tiền điện tử của bạn trong một giao thức chứng minh cổ phần (PoS), ứng dụng phi tập trung hoặc hợp đồng thông minh để nhận được một phần thưởng.
Phần thưởng này thường là tiền điện tử. Tuy nhiên, nó cũng có thể là một đặc quyền nào đó. Ví dụ như quản lý một ứng dụng phi tập trung (DApp) hoặc những ưu đãi trong tương lai. Bạn cũng có thể staking để nhận NFT.
Trong thế giới thực, bạn có thể so sánh việc đặt cược như việc đặt tiền của bạn vào một chứng chỉ tiết kiệm (CD). Một CD cho phép bạn gửi tiền vào một tài khoản đặc biệt và trả tiền cho bạn để “khoá” tiền của bạn trong một khoảng thời gian cụ thể.
Tuy nhiên, việc so sánh với một CD có phần trừu tượng. Trong thực tế, có nhiều cách, lý do, quy trình và phương pháp khác nhau liên quan đến việc đặt cược tiền điện tử. Nếu bạn quan tâm đến việc bắt đầu đặt cược, bạn nên nhớ một số điều.
Điều đầu tiên là mỗi loại tiền điện tử có một tỷ lệ lợi nhuận cụ thể. Tổng lợi nhuận có thể thay đổi tùy thuộc vào giá, tỷ lệ lạm phát, quy tắc giao thức, phí thu thập, phí trả trong việc đặt cược, và nhiều yếu tố khác. Vì vậy, một số hình thức đặt cược có thể sinh lời hơn hẳn so với những hình thức khác.
Làm thế nào để staking? Staking ở đâu?
Chọn đồng tiền hoặc token bạn muốn staking
Tìm hiểu cơ chế đặt cược cần thiết để đặt cược (hợp đồng thông minh, số tiền cược tối thiểu, đặt cược ủy quyền,..).
Chọn một sàn giao dịch, DApp hoặc hợp đồng thông minh.
Kết nối với hợp đồng thông minh hoặc gửi tiền điện tử.
Bắt đầu kiếm lợi nhuận.
Một vài sàn giao dịch mà bạn có thể xem xét để staking như Coinbase, Kucoin, Binance, OKX,…
Ưu nhược điểm khi staking
Ưu điểm:
Thu nhập thụ động, tùy thuộc vào phương pháp
Có thể dự đoán được tỷ lệ lợi nhuận
Biến động, rủi ro tương đối thấp
Nhược điểm:
Một số giao thức yêu cầu một khoảng thời gian “khoá” tiền
Các mức độ rủi ro khác nhau tùy thuộc vào phương pháp đặt cược
2. Giao dịch tiền điện tử
Rào cản gia nhập: kiến thức, kinh nghiệm
Tiềm năng thu nhập: cao
Rủi ro, khó khăn: cao
Tại sao bạn nên giao dịch tiền điện tử?
Cách để kiếm tiền từ tiền điện tử mà nhiều người quen thuộc hơn là giao dịch. Giao dịch là hành động mua bán tiền điện tử, chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và hàng hóa để đạt lợi nhuận. Cần lưu ý rằng giao dịch không phải dành cho tất cả mọi người, đặc biệt là những người yếu tim. Bạn có thể mất tiền chỉ trong vài phút ngắn ngủi.
Có nhiều cách để bạn bắt đầu kiếm tiền từ tiền điện tử bằng cách giao dịch. Đây cũng là cách có rủi ro khá cao, vì vậy bạn cần lưu ý một số điều sau:
Nền tảng: Có 2 loại đó là CEXs hoặc DEXs. CEXs thường có trải nghiệm người dùng tốt hơn và thanh khoản cao hơn nhưng nó có chi phí rủi ro đối tác và rủi ro quy định. Ngoài việc loại bỏ rủi ro đối tác, DEXs cũng cung cấp lợi ích bổ sung từ chia sẻ doanh thu trên toàn hệ thống. Tuy nhiên, người dùng phải trả phí gas cho giao dịch và có thể gặp khó khăn về thanh khoản trong một vài giai đoạn
Giảm rủi ro: Có một số cách để giảm rủi ro, tùy thuộc vào việc bạn giao dịch cái gì. Việc đa dạng hóa danh mục là một cách tốt để giảm một số rủi ro. Tuy nhiên, việc chọn đúng tài sản cũng là một cách để giảm rủi ro.
Kiến thức: Tìm hiểu kiến thức – Nghiên cứu – Phát triển kế hoạch. Luôn thực hiện cả ba trước khi đầu tư.
Kiểm soát cảm xúc
Làm thế nào để bắt đầu giao dịch?
Chọn một tài sản hoặc công cụ tài chính (ví dụ: hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn) mà bạn muốn giao dịch.
Chọn một sàn giao dịch (dựa trên phí, hoàn trả giao dịch, thanh khoản, giao diện,…).
Đăng ký một tài khoản và nạp vốn.
Bắt đầu giao dịch.
Ưu nhược điểm khi giao dịch tiền điện tử
Ưu điểm:
Có tiềm năng lợi nhuận cao, phụ thuộc vào công cụ tài chính
Bạn càng giao dịch nhiều, bạn càng có thể kiếm được nhiều hơn.
Không yêu cầu kỹ thuật cao
Nhược điểm:
Lợi nhuận càng lớn, rủi ro càng lớn
Tiền điện tử vẫn là một thị trường tương đối nhỏ và có thể chịu ảnh hưởng từ biến động giá lớn gây thiệt hại.
Một số sàn bạn có thể giao dịch như: Coinbase, Kucoin, OKX, BingX,…
3. Cho vay tiền điện tử
Rào cản tham gia: cạnh tranh
Tiềm năng thu nhập: trung bình
Rủi ro: cao
Khó khăn: thấp
Tại sao bạn nên cho vay tiền điện tử?
Cho vay tiền điện tử là phương pháp thứ hai cho phép bạn tạo ra thu nhập thụ động. Quá trình bao gồm:
Cung cấp tiền điện tử cho người vay.
Người vay trả lại tiền điện tử.
Nhận lãi cùng với số tiền điện tử bạn đã cho vay.
Khác với tài chính truyền thống, web3 không áp dụng điểm tín dụng để đánh giá khả năng tín dụng của người vay. Thay vào đó, các điều khoản thanh toán được mã hóa vào giao thức.
Khi bạn cho vay tiền điện tử thông qua một giao thức, bạn không biết người vay. Đây cũng không phải là một yêu cầu trong việc cho vay tiền điện tử.
Thông thường, những người cung cấp thanh khoản (LPs) gửi tiền điện tử vào một “hồ” tiền điện tử. Sau đó, người dùng có thể vay mượn từ hồ đó. Người vay phải đặt thế chấp nhiều hơn số tiền mà họ muốn mượn. Nếu giá trị của tài sản đặt cược giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, tài sản sẽ được bán và số tiền thu được sẽ được sử dụng để thanh toán cho LPs. Nếu khoản vay được trả mà không cần thanh lý, bạn sẽ nhận lại số tiền điện tử của mình cùng với phí và lãi suất đã cho vay.
Hơn nữa, trong không gian tiền điện tử, bạn có thể tái sử dụng số tiền điện tử bạn cho vay hoặc mượn để tăng cường lợi nhuận của mình. Đây là một lý do khác vì sao việc cho vay tiền điện tử được coi là một trong những phương pháp hàng đầu để kiếm tiền từ tiền điện tử.
Làm thế nào để cho vay tiền điện tử?
Chọn tài sản mà bạn muốn cho vay. Bạn nên chọn loại tài sản có nhu cầu lớn
Chọn một nền tảng cho phép bạn cho vay, lý tưởng là dựa trên mức thu nhập bạn được phép kiếm, các khoản phí và tính an toàn của nền tảng.
Tạo một chiến lược đầu vào/đầu ra hoặc kế hoạch để giữ an toàn rủi ro, vì sự suy thoái thị trường có thể ảnh hưởng đến thu nhập của bạn.
Nạp tiền điện tử của bạn lên nền tảng và bắt đầu kiếm lợi nhuận.
Ưu nhược điểm
Ưu điểm:
Một hình thức khác của thu nhập thụ động
Bạn có thể cộng gộp lợi nhuận thông qua yield farming
Lãi suất cao hơn cho người cho vay so với việc cho vay truyền thống
Nhược điểm:
Các bên tham gia có trình độ cao có thể tận dụng các nền tảng cho vay để khai thác vốn
Rủi ro từ hợp đồng thông minh
Một số sàn bạn có thể sử dụng là: Bybit, YouHodler, Wirex,..
4. Play-to-earn (chơi để kiếm tiền)
Rào cản gia nhập: thị trường bão hòa
Tiềm năng thu nhập, rủi ro, khó khăn: thấp
Tại sao nên play-to-earn?
Play-to-earn (P2E) là một cách mà bạn có thể kiếm tiền từ tiền điện tử và chơi trong khi làm điều đó. P2E là một mô hình kinh doanh trong ngành công nghiệp game. Tại đó, người chơi có thể kiếm được những phần thưởng thực tế, thường là dưới dạng tiền điện tử hoặc NFT.
Những phần thưởng này thường được giao dịch hoặc bán trên các nền tảng khác nhau. Mô hình này tương phản với trò chơi truyền thống, nơi tài sản trong game thường không có giá trị trong thế giới thực.
Các trò chơi P2E thường liên quan đến việc hoàn thành nhiệm vụ, chiến thắng trong các trận đấu, hoặc thăng cấp trong trò chơi để kiếm những phần thưởng này.
Ngày nay, ai cũng có thể kiếm tiền từ việc chơi game. Như bạn có thể thấy dưới đây, thị trường P2E chỉ là một “đứa trẻ”, nhưng nó đã đạt gần 10 tỷ USD. Điều này tương phản với thị trường E-sports hiện tại, có giá trị dưới 3 tỷ USD.
Cách P2E
Chọn một trò chơi dựa trên blockchain.
Hoàn thành các nhiệm vụ trong trò chơi để nhận được tiền điện tử, NFT hoặc phần thưởng.
Tài sản cần có nhu cầu để có thể bán lại chúng trên thị trường phụ.
Ưu nhược điểm
Ưu điểm:
Rào cản gia nhập thấp và chi phí thấp
Bạn có thể kiếm được phần thưởng để bán trên thị trường phụ
Bạn có quyền sở hữu thực sự đối với những phần thưởng bạn kiếm được, không giống như trong trò chơi truyền thống
Nhược điểm:
Những tài sản bạn nhận thông qua phần thưởng có thể không có giá trị thực tế
Sự xuất hiện của nhiều trò chơi P2E có thể làm giảm giá trị chung của thị trường
Tổng quan về các phương pháp kiếm tiền từ tiền điện tử
Ngoài các phương pháp trên, cũng có rất nhiều các phương pháp kiếm tiền từ tiền điện tử. Có thể kể đến như airdrop, đầu tư hay khai thác tiền điện tử,.. Không có phương pháp nào là an toàn và mang lại lợi nhuận cao tuyệt đối. Vì vậy, điều quan trọng là bạn cần lựa chọn được một phương pháp phù hợp với bản thân. Chúc các bạn đầu tư thành công!
