Sau đây là chia sẻ của Steven Dux về 3 loại thua lỗ quan trọng mà trader cần nhận thức trong trading nhé cả nhà!
Trading có thể là một sự nghiệp sinh lợi, nhưng thua lỗ là một phần của trò chơi.
Mọi trader, bất kể năng lực của họ, đều phải đối mặt với thua lỗ. Đó là thực tế khắc nghiệt của thế giới trading.
Điều phân biệt một trader giỏi với một trader tầm thường chính là cách họ quản lý các khoản lỗ của mình.
Chẳng có giao dịch nào giống với giao dịch nào, và bạn không thể thắng mọi lúc. Chính vì vậy, việc chấp nhận thua lỗ sẽ là một phần trong cuộc sống trading của bạn là điều cực kỳ quan trọng. Nó sẽ giúp bạn có động lực và tập trung.
Ngược lại, nếu bạn để thua lỗ bào mòn tinh thần của mình, nó có thể tạo ra vấn đề ở hiện tại và cả trong tương lai...
Sẽ có những ngày bạn phải đối mặt với thua lỗ và chìa khoá thành công chính là không để một ngày tồi tệ đó làm hỏng phần còn lại của tháng (hoặc năm) của bạn. Những mất mát có thể gợi lên một số cảm xúc rất tiêu cực và việc rơi vào vòng xoáy đi xuống là điều không khó bắt gặp. Nhưng những trader dày dặn kinh nghiệm sẽ biết cách xoay sở trong những ngày như vậy và không để thua lỗ làm họ mất kiểm soát.
Đối với hầu hết mọi người, thua lỗ có thể ảnh hưởng đến tinh thần cũng như sự tự tin của họ. Đây là lý do tại sao hầu hết những người mới bắt đầu bỏ cuộc quá sớm.
Trong nhiều năm làm cố vấn giao dịch, tôi nhận thấy rằng, có một điều còn tàn khốc hơn cả những mất mát chính là cách chúng ta giải quyết chúng. Sự sợ hãi và phủ nhận có thể tạo ra nhiều vấn đề hơn về lâu về dài và dẫn đến nhiều tổn thất hơn mức cần thiết.
Gần như không thể có hiệu quả về chi phí với mọi giao dịch; đó là lý do tại sao bạn phải có tầm nhìn xa để giữ cho khoản lỗ của mình ở mức thấp.
Hiểu biết về các loại thua lỗ bạn có thể gặp phải sẽ giúp bạn luôn nhận thức được những gì bạn có thể mong đợi và cách quản lý chúng.
Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ xem xét 3 loại thua lỗ mà tôi cho là quan trọng đối với trader.
1/ Thua lỗ vì giao dịch quá mức
Giao dịch quá mức (overtrading) xảy ra khi các trader mới bắt đầu giao dịch mọi thứ một cách thiếu suy nghĩ, mở nhiều vị thế với hy vọng giành được chiến thắng lớn.
Loại thua lỗ này thường xảy ra sau khi bạn giao dịch được khoảng 2-3 tháng và khi bạn đã quen với hình dáng của thị trường. Bạn có thể thấy một hành động lặp đi lặp lại hàng ngày và bắt đầu tin rằng đó là một mô hình đáng tin cậy.
Chiến lược của bạn có thể đã hiệu quả một hoặc hai lần, nhưng sai lầm mà bạn sẽ mắc phải là tiếp tục giao dịch “mô hình” này với niềm tin rằng nó sẽ luôn mang lại lợi nhuận.
Có một quan niệm sai lầm rằng bạn càng giao dịch nhiều thì cơ hội kiếm được lợi nhuận càng cao. Sự thật hoàn toàn ngược lại.
Giao dịch ít hơn, tập trung nhiều hơn.
Đó là câu thần chú mà tôi tin tưởng!
Vấn đề không phải là làm việc chăm chỉ mà là làm việc khôn ngoan…
Đó là lý do tại sao lời khuyên tốt nhất là hãy tập trung vào chất lượng hơn là số lượng giao dịch của bạn.
Bạn sẽ kiệt sức nếu tiếp tục giao dịch liên tục và không đưa ra quyết định tốt nhất. Sau cùng, bạn sẽ phải gánh chịu quá nhiều tổn thất.
Ngoài ra, giao dịch liên tục là một cách chắc chắn để đảm bảo bạn bị ám ảnh bởi trading và sẽ không thể sống một cuộc sống bên ngoài nó.
Thành thật mà nói, thật khó để tránh giao dịch quá mức vì bản chất của chúng ta là muốn đạt được nhiều thành tựu hơn và trở nên giỏi hơn. Bạn cũng dễ trở nên thiếu kiên nhẫn và giao dịch cả ngày, đặc biệt là khi bạn đang trade thắng.
Tôi vẫn gặp phải vấn đề này khoảng 4-5 lần một năm!
Điều đó đúng, ngay cả một người như tôi, người đã làm việc này trong nhiều năm, đôi khi cũng không chịu nổi việc giao dịch quá mức.
Tôi phải dừng lại và sửa chữa bản thân mỗi khi làm việc đó.
Giải pháp cho vấn đề này là kiểm soát các hoạt động giao dịch của bạn trước khi bạn gặp phải một kết quả tai hại mà cuối cùng sẽ không thể cứu vãn được.
2/ Thua lỗ thiết yếu
Bất kỳ mô hình nào thực sự hoạt động, một mô hình có tỷ lệ thắng khá, sẽ thành công khoảng 70-80%.
20% còn lại vẫn là khả năng thua lỗ, đôi khi khó tránh khỏi.
Với quản lý rủi ro thích hợp, bạn có thể kiểm soát được điều này. Nhưng ngay cả khi quản lý rủi ro tốt, bạn vẫn phải hết sức cẩn thận!
Lý do là, trading là một nghề nghiệp không cho bạn nhiều cơ hội để thất bại.
Nếu bạn thua lỗ 6-7 lần, bạn sẽ có khả năng bị xóa sạch tài khoản của mình.
Mẹo để tránh bị xóa sạch toàn bộ tài khoản của bạn vì những tổn thất thiết yếu và đôi khi không thể tránh khỏi này là hãy để một phần tiền trong tài khoản của bạn sang một bên. Ví dụ: nếu bạn đã tăng tài khoản của mình từ 25.000 USD lên 50.000 USD, hãy rút 50% ra và giữ số tiền đó trong một tài khoản dự phòng.
Nếu bạn có tài khoản dự phòng, bạn vẫn có thể tồn tại với tư cách là một trader mặc dù thua lỗ nhiều lần liên tiếp.
Trong trading, có những lúc bạn có thể mắc sai lầm.
Vì vậy, đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ và giữ một (hoặc hai) tài khoản dự phòng.
Tuy nhiên, dù bạn có cẩn thận đến đâu thì những thua lỗ thiết yếu vẫn sẽ xảy ra.
Đừng để chúng ảnh hưởng đến bạn, hãy coi chúng như những cơ hội để học hỏi.
Cho dù bạn có một khoảnh khắc thiếu phán đoán hay chỉ là một ngày đen đủi, đừng buồn chán mà hãy giữ vững tinh thần của mình. Những trader giỏi nhất cũng từng phải chịu những thua lỗ này, và bạn có biết họ đã tiến bộ lên bằng cách nào không? Bằng cách học hỏi từ chúng!
Thất bại thường tác động đến chúng ta mạnh hơn thành công, nhưng nó không nên như vậy. Nó nên khiến chúng ta vui mừng vì có cơ hội để học hỏi và phát triển. Những người không sợ thất bại thường là những người duy nhất thành công.
Bởi vì họ không bỏ cuộc!
Đừng bỏ cuộc vì những thua lỗ thiết yếu, thay vào đó, hãy phân tích những gì sai sót và làm tốt hơn vào lần tới.
Hãy nhớ rằng, những khoản lỗ tạm thời này chỉ là sự trì hoãn, không phải thất bại!3/ Thua lỗ vì giao dịch trả thù
Mặc dù chúng ta biết rằng thua lỗ là một phần của trò chơi, nhưng một số thua lỗ có xu hướng gây tổn thương nhiều hơn.
Nếu bạn đã giao dịch được một thời gian thì bạn sẽ hiểu ý tôi.
Có lẽ bạn đã phải đối mặt với một mất mát mà bạn không thể vượt qua…
Trader cố gắng lấy lại những gì đã mất bằng cách thực hiện các giao dịch rủi ro hơn nhiều, thì đó được gọi là giao dịch trả thù (revenge trading). Sợ hãi, thất vọng và tự tin thái quá đều có thể dẫn đến giao dịch trả thù.
Một khi bạn đi theo con đường này, bạn thực sự đang là một con bạc!
Những con bạc nghiện cờ bạc không dễ dàng buông bỏ thua lỗ. Họ sẽ đuổi theo số tiền đã mất cho đến khi không còn lại gì. Họ sẽ chơi mà không có chiến lược và bỏ qua mọi khâu quản lý rủi ro để lấy lại số tiền đã mất.
Về cơ bản, đó là những gì bạn đang làm khi giao dịch trả thù.
Tại thời điểm này, bạn chỉ đang thử vận may của mình chứ không thực hiện giao dịch phù hợp.
Loại giao dịch này có thể xóa sạch tài khoản của bạn theo đúng nghĩa đen.
Tin tốt là… Có nhiều cách để ngăn chặn thua lỗ vì giao dịch trả thù.
Hãy thiết lập một lệnh dừng lỗ cố định tối đa. Giả sử vào bất kỳ ngày nào, bạn vượt quá khoản lỗ 3.000 USD, broker sẽ tự động đóng lệnh của bạn. Tiện ích này cho phép bạn ngừng giao dịch sau khi bạn đã mất số tiền mà bạn cho phép mình mất.
Một khi tổn thất bắt đầu leo thang thì sẽ khó có thể ngăn chặn chúng.
Tuy nhiên, sau khi lệnh dừng lỗ tối đa được kích hoạt, bạn không thể đặt thêm giao dịch nào khác. Điều này là tốt vì việc thực hiện bất kỳ giao dịch nào sau khi bạn đã vượt quá mức thua lỗ tối đa đều không phải là ý kiến hay. Trong tình huống này, bất kỳ giao dịch nào bạn thực hiện sau đó đều sẽ chịu ảnh hưởng bởi khoản lỗ này.
Bạn đang ở trong trạng thái chỉ tập trung vào khoản lỗ. Quyết định của bạn vào thời điểm này sẽ không sáng suốt. Sử dụng lệnh dừng lỗ tối đa sẽ giúp ngăn chặn các khoản lỗ quá lớn. Rất nhiều người không tận dụng tính năng này và chỉ sau vài tháng bắt đầu, họ đã mất hết tiền.
Con người thường có xu hướng muốn gỡ gạc thua lỗ, nhưng đôi khi bạn phải chấp nhận chúng.
Không muốn thua lỗ là một tâm lý không tốt khi bước chân vào trading - một lĩnh vực mà thua lỗ là điều thường gặp. Nỗi sợ thua lỗ sẽ khiến bạn giao dịch theo cảm xúc thay vì theo logic. Vì vậy, hãy đảm bảo bạn không để cảm xúc lấn át và luôn kiềm chế việc "giao dịch trả thù" thị trường.
Trader cần luôn nhớ rằng, cảm xúc hay linh tính không có chỗ trong thế giới của trading. Thay vì cố gắng gỡ gạc thua lỗ, hãy học cách chấp nhận nó!
