Cinkciarz.pl， Là một trong những nền tảng trao đổi tiền tệ lớn nhất ở Trung Âu, nó đang phải đối mặt với một cuộc khủng hoảng niềm tin nghiêm trọng và những thách thức pháp lý. Gần đây, khoảng 1.200 khách hàng đã đệ đơn khiếu nại lên nền tảng, tuyên bố rằng họ không thể rút tiền của mình, dẫn đến việc đóng băng tài khoản của công ty và các công tố viên đang điều tra cáo buộc gian lận và chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Cuộc khủng hoảng của Cinkciarz.pl bắt đầu vào tháng 10 năm 2024 khi Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan (KNF) đưa ra cảnh báo và thu hồi giấy phép thanh toán cho công ty con Conotoxia sp.z o.o. vì không phân tách đúng quỹ của khách hàng. Hành động này của KNF đã dẫn đến việc xem xét kỹ hơn về Cinkciarz.pl, một cuộc điều tra cho thấy 328 tài khoản công ty bị đóng băng có thể không bao gồm tất cả các khiếu nại của khách hàng.

Vụ kiện pháp lý và "âm mưu" ngân hàng

Cinkciarz.pl, trong khi phải đối mặt với khiếu nại của khách hàng, cáo buộc gần như tất cả các ngân hàng lớn của Ba Lan tham gia vào "âm mưu" và đe dọa sẽ khởi kiện họ với tổng trị giá 6,76 tỷ zloty (1,6 tỷ USD). Công ty tin rằng hành động này nhằm loại bỏ vị thế của mình như một đối thủ cạnh tranh ngân hàng và cho biết họ sẽ có hành động pháp lý chống lại 11 ngân hàng.

Khiếu nại của khách hàng và phản ứng của công chúng

Vụ việc đã thu hút sự chú ý rộng rãi của công chúng, đặc biệt là sau khi nữ diễn viên nổi tiếng người Ba Lan Anna Dereszowska công khai nói rằng cô không thể lấy lại 436.000 zloty (khoảng 110.000 USD) kể từ tháng 11 năm ngoái, nhiều khách hàng đã chia sẻ những trải nghiệm tương tự trên phương tiện truyền thông xã hội. Mặc dù Cinkciarz.pl tuyên bố đã hoàn trả 60% số tiền của khách hàng và hứa sẽ giải quyết tất cả các khoản nợ tồn đọng vào cuối năm 2024, một nhóm Facebook trên phương tiện truyền thông xã hội có tên "Gian lận bởi Cinkciarz.pl" cho thấy nhiều thành viên vẫn đang chờ hoàn tiền.

CEO và tài sản Bitcoin

Cuộc điều tra cũng phát hiện ra rằng Marcin Pióro, CEO của Cinkciarz.pl, sở hữu khoảng 492 bitcoin, trị giá khoảng 196 triệu zloty (khoảng 50 triệu USD). Đáp lại, ban quản lý của công ty cho biết các bitcoin thuộc về cá nhân Pioro và không liên quan đến tình hình tài chính của công ty. Tuy nhiên, phát hiện này chắc chắn làm tăng thêm nghi ngờ về quản lý tài chính của công ty.