Vào ngày 10 tháng 2, một khách hàng lớn tuổi của Morgan Stanley ở Florida, người đã từng bị lừa đảo vàng thỏi, cho biết cô sẽ nhận được khoản bồi thường 843.000 đô la từ Morgan Stanley theo phán quyết.

Marjorie Kessler, 76 tuổi, cho biết trong bản cáo trạng rằng cô đã bị lừa 1,75 triệu đô la vào năm ngoái và trong khi những kẻ lừa đảo không phải là công ty mà là những kẻ lừa đảo bên ngoài, cô tin rằng Morgan Stanley đã không thực hiện các biện pháp bảo vệ bổ sung và vi phạm hai quy tắc ngành cũng như các tiêu chuẩn công nghiệp "dài hạn" được thiết kế để bảo vệ khách hàng lớn tuổi.

Tranh chấp đã được giải quyết vào thứ Hai bởi một hội đồng gồm ba thành viên được hỗ trợ bởi Dịch vụ Giải quyết Tranh chấp của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính Hoa Kỳ (FINRA).

"Đây sẽ là một xu hướng mới trong ngành môi giới và Phố Wall, vì ngày càng có nhiều người cao tuổi bị tổn thương như vậy", Lloyd Schwed, luật sư của Kessler, cho biết trong một cuộc phỏng vấn truyền thông hôm thứ Ba. "B-D là tuyến phòng thủ đầu tiên."

Morgan Stanley không thực hiện các biện pháp bảo vệ

Cái gọi là lừa đảo "vàng miếng" là khi những kẻ lừa đảo giả mạo các đặc vụ liên bang và nhắm mục tiêu nạn nhân qua mạng hoặc điện thoại. Những kẻ lừa đảo nói với nạn nhân rằng tài khoản của họ không còn an toàn và sau đó thuyết phục họ mua vàng thỏi và giao chúng.

Theo đơn khiếu nại, những kẻ lừa đảo trực tuyến đã đột nhập vào tài khoản ngân hàng của Kessler, mua hơn 1,6 triệu USD vàng thỏi và chuyển phát nhanh đến căn hộ của cô ở Florida. Những kẻ lừa đảo yêu cầu cô đóng gói các thỏi vàng vào hộp và đưa chúng cho một nhân viên chuyển phát nhanh của chính phủ, người sẽ gặp cô bên ngoài cửa an toàn của căn hộ của cô trước khi gửi chúng vào tài khoản ký quỹ của cô ở Washington, D.C.

"Bất chấp những lá cờ đỏ rõ ràng và những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng về gian lận tài chính, các cố vấn tài chính của bà Kessler đã ủy quyền và hỗ trợ bà đột ngột rút 2,09 triệu đô la tiền từ hạn mức tín dụng và thanh lý tài sản khỏi các quỹ tín thác bảo hiểm trong chín ngày từ tháng 7 đến tháng 8 năm 2023.

Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính Hoa Kỳ (FINRA) yêu cầu các nhà môi giới thiết lập các biện pháp bảo vệ bổ sung cho khách hàng lớn tuổi, chẳng hạn như thiết lập thời gian bình tĩnh giao dịch hoặc cơ chế thông báo cho người thân. Tuy nhiên, Morgan Stanley đã không thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ như vậy trong trường hợp này, dẫn đến những kẻ lừa đảo có thể khai thác sự bất đối xứng thông tin và điểm yếu tâm lý của người cao tuổi để thực hiện gian lận.

Theo phán quyết của trọng tài, Morgan Stanley muốn bác bỏ yêu cầu này.

"Chúng tôi thông cảm với việc bà Kessler là nạn nhân của gian lận của bên thứ ba, nhưng điều quan trọng cần nhớ là vụ gian lận này không xảy ra ở Morgan Stanley", một phát ngôn viên của Morgan Stanley viết trong một email. Ngoài ra, vì bà Kessler đã nói dối các cố vấn tài chính của mình về mục đích chuyển tiền và cho phép chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của bên thứ ba được mở dưới tên bà, Morgan Stanley không phải chịu trách nhiệm về tổn thất của bà.

Mặc dù trọng tài của FSA không đưa ra lời giải thích cho phán quyết, luật sư của Kessler cho biết ông tin rằng lý do rất đơn giản: "Nếu Morgan Stanley gọi cho con trai của khách hàng của tôi, điều này sẽ không xảy ra."

Kết luận

Vụ kiện này không chỉ là một lần trách nhiệm giải trình đối với Morgan Stanley, mà còn là một cuộc tra tấn tập thể đối với ngành quản lý tài sản: Làm thế nào để giữ vững niềm tin của khách hàng trong khi theo đuổi lợi nhuận và mở rộng quy mô? Đối với các nhà đầu tư bình thường, vụ việc cũng là một lời cảnh tỉnh - đằng sau những lời hứa về lợi nhuận cao có thể là một cái bẫy được ngụy trang cẩn thận. Chỉ có sự hợp tác giữa các cơ quan, giám sát và các nhà đầu tư mới có thể xây dựng một "bức tường vàng" thực sự cho thị trường tài chính.