Cơ quan quản lý thị trường tài chính của Pháp tiết lộ rằng các nạn nhân của lừa đảo đầu tư đã mất trung bình 29.500 euro vào năm 2024. Cơ quan quản lý đã áp đặt các biện pháp trừng phạt 26,5 triệu euro khi các nỗ lực thực thi đạt đến mức cao mới trong bối cảnh sự gia tăng gian lận kỹ thuật số nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư trẻ.

Autorité des marchés financiers (AMF) cho biết 15% công dân Pháp tin rằng họ là nạn nhân của gian lận tài chính. Con số này tăng lên 35% trong số những người dưới 35 tuổi. Dữ liệu nhấn mạnh làm thế nào người bản địa kỹ thuật số đã trở thành mục tiêu chính cho các chương trình đầu tư trực tuyến tinh vi phát triển trên các nền tảng truyền thông xã hội.

Con số tổn thất trung bình 29.500 euro phản ánh bản chất tinh vi của gian lận đầu tư hiện đại, đặc biệt là các chương trình nhắm mục tiêu các nhà đầu tư trẻ thông qua các kênh truyền thông xã hội. AMF nhấn mạnh rằng tác động tài chính đáng kể đối với các nạn nhân, kết hợp với hậu quả cá nhân bi thảm, đòi hỏi hành động khẩn cấp trên toàn hệ sinh thái quy định.

 "Chúng tôi không thể chấp nhận tình huống như vậy", Chủ tịch AMF Marie-Anne Barbat-Layani nói trong bức thư hàng năm của cơ quan quản lý gửi Tổng thống Pháp. Cơ quan này đã huy động cùng với các cơ quan có thẩm quyền khác, đặt mục tiêu làm cho hành động của mình nhanh hơn và hiệu quả hơn trong giáo dục tài chính, phòng ngừa và thực thi.

Báo cáo không trực tiếp tham khảo CFD hoặc hợp đồng cho sự khác biệt. Tuy nhiên, thị trường này đã mất đi tầm quan trọng trong những năm gần đây ở Pháp, với số lượng các nhà giao dịch hoạt động (được định nghĩa là những người thực hiện ít nhất một giao dịch trong một năm) giảm xuống mức thấp nhất trong bốn năm, dưới 30.000.

Các hành động thực thi đạt đến cường độ kỷ lục

Ủy ban trừng phạt của AMF đã đưa ra 12 quyết định trừng phạt vào năm 2024, ảnh hưởng đến 60 cá nhân và thực thể - số người bị truy tố cao nhất trong những năm gần đây, so với 40 vào năm 2023 và 32 vào năm 2022. Trong số những người bị truy tố, 46 người cuối cùng đã bị trừng phạt, trong khi 14 người đã được miễn trừ trong hai trường hợp giao dịch nội bộ.

Phạt tài chính dao động từ 10.000 đến 7 triệu euro, với 45 trong số 46 người bị trừng phạt nhận tiền phạt. Tổng số tiền đã được thanh toán cho Bộ Tài chính Pháp, đánh dấu một năm đáng chú ý cho việc thực thi tài chính phù hợp với cường độ của các năm trước.

Ngoài các hình phạt tiền tệ, cơ quan quản lý đã áp đặt các biện pháp kỷ luật đối với 12 cá nhân và thực thể, bao gồm cảnh báo chính thức, trừng phạt và lệnh cấm nghề nghiệp tạm thời từ hai đến năm năm.

Để so sánh, cơ quan giám sát thị trường Síp CySEC trong cùng thời gian đã thực hiện hơn 850 kiểm toán và phát hành phạt 2,76 triệu euro.

Các chương trình gian lận kỹ thuật số nhắm mục tiêu các nhà đầu tư trẻ

Trong lá thư gửi Tổng thống, Barbat-Layani nhấn mạnh rằng "Pháp là một quốc gia tài chính vĩ đại, một trong những quốc gia quan trọng và được tôn trọng nhất về các chủ đề này rất cần thiết cho cuộc sống của đồng bào của chúng ta". Bà cảnh báo rằng dịch gian lận hiện tại đại diện cho một hiện tượng xã hội thực sự góp phần làm suy giảm niềm tin của công dân, đôi khi có hậu quả cá nhân bi thảm.

Các hành động thực thi của cơ quan quản lý đã dẫn đến việc đóng cửa 181 địa chỉ trang web gian lận - 117 thông qua các quyết định của tòa án và 64 bị chặn bởi các nhà khai thác sau lệnh cấm AMF. Cơ quan này cũng mở 56 cuộc điều tra mới và hoàn thành 47 thủ tục kiểm soát trong năm.

Các nền tảng truyền thông xã hội đã nổi lên như các kênh chính cho gian lận đầu tư, với AMF quan sát nhiều xu hướng liên quan. Nhiều người có ảnh hưởng tài chính đã phát triển quan hệ đối tác với các nền tảng giao dịch, một số thiếu sự ủy quyền thích hợp để cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở Pháp, vi phạm luật người có ảnh hưởng của đất nước từ tháng 6 năm 2023.

Cơ quan quản lý nhấn mạnh lừa đảo hàng loạt như “Kết nối ngay lập tức”, sử dụng các bài báo tin tức giả mạo có các nhân vật công chúng để quảng bá các dịch vụ giao dịch tự động gian lận trên thị trường ngoại hối và tiền điện tử. AMF đã đưa ra ba cảnh báo công khai và báo cáo khoảng 40 trang web liên kết đến chương trình cụ thể này.

Các thăm dò của người tiêu dùng tăng lên khi gian lận lan rộng

Dịch vụ thông tin tiêu dùng của cơ quan này, AMF Épargne Info Service, đã xử lý 13.374 yêu cầu vào năm 2024, tăng 11% so với năm trước. Trong số các câu hỏi này, 88% đến từ các nhà đầu tư cá nhân và 61% liên quan đến các thực thể không được quy định. Điều này làm nổi bật phạm vi của các hoạt động tài chính trái phép nhắm vào người tiêu dùng Pháp.

Yêu cầu hòa giải với AMF tăng 15% so với năm 2023, đặc biệt là đối với các trường hợp liên quan đến các quỹ đầu tư bất động sản (SCPI) và vốn tập trung bất động sản. Người hòa giải đã đưa ra 710 đề xuất khuyến nghị trong khi số trường hợp đang chờ đợi tăng gấp đôi lên 455 hồ sơ vào cuối năm.

Cơ quan tài chính giám sát 695 công ty quản lý tài sản và theo dõi các chương trình đầu tư tập thể trị giá 2.158 nghìn tỷ euro trong tài sản được quản lý. Nó đã xử lý 272 đơn xin thị thực cho các hoạt động tài chính và giám sát 14 việc cung cấp công khai ban đầu trong năm.

Tích hợp tài chính châu Âu vẫn là ưu tiên

Nhìn xa các thách thức trong nước, Barbat-Layani nhấn mạnh vai trò của Pháp trong phát triển tài chính châu Âu.  "Dự án Liên minh Tiết kiệm và Đầu tư châu Âu là dự án quan trọng nhất của thế hệ chúng ta trong các vấn đề tài chính", bà nói, kêu gọi tài trợ bổ sung hàng năm khoảng 1 nghìn tỷ euro để hỗ trợ chuyển đổi năng lượng, chuyển đổi kỹ thuật số và nhu cầu quốc phòng của châu Âu.

Chủ tịch AMF nhấn mạnh ba ưu tiên chính để đạt được liên minh này: huy động tiết kiệm châu Âu, thiết lập giám sát châu Âu thực sự về thị trường vốn và khởi động lại thị trường chứng khoán hóa.

 “Nhà đầu tư châu Âu, cùng với các nhà đầu tư thể chế lớn, sẽ là chìa khóa thành công của Liên minh Tiết kiệm và Đầu tư”, Barbat-Layani lưu ý, nhấn mạnh lợi ích hội tụ giữa các nhà đầu tư cá nhân và nền kinh tế rộng hơn.