Cơ quan quản lý tài chính của Úc đã cấm một cựu cố vấn tài chính trong 10 năm sau khi cô đã chuyển ít nhất 14,8 triệu đô la tiền của khách hàng vào một vụ lừa đảo tiền điện tử trong khi nói với các nhà đầu tư rằng tiền của họ đang được chuyển vào tài khoản an toàn, lãi suất cố định.
ASIC cấm tư vấn tài chính cho lừa đảo tiền điện tử chi phí khách hàng 14,8 triệu USD
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) cho biết Glenda Maree Rogan đã vi phạm luật dịch vụ tài chính thông qua hành vi gây hiểu lầm trong thời gian cô là cố vấn với tập đoàn Fincare của các công ty ở Sutherland Shire và Wollongong.
Từ tháng 3 năm 2022 đến tháng 6 năm 2023, Rogan chuyển tiền của khách hàng đến tài khoản ngân hàng mà cô kiểm soát, sau đó chuyển đổi tiền thành tiền điện tử và gửi nó đến ví liên kết với một cái gì đó gọi là Trung tâm Tài chính, mà tuyên bố là một nền tảng giao dịch có trụ sở tại Anh. ASIC có Trung tâm Tài chính trong danh sách cảnh báo nhà đầu tư của mình như một thực thể không có giấy phép không nên tin cậy.
Rogan nói với khách hàng rằng tiền của họ sẽ đi vào tài khoản lãi suất cố định có lợi nhuận cao hơn là đầu tư tiền điện tử rủi ro. Bà cũng tuyên bố sai lầm rằng khách hàng đang đối phó với bà như một đại diện của Fincare, theo phát hiện của ASIC.
Cơ quan quản lý xác định Rogan có thể nghi ngờ về tính hợp pháp của Trung tâm Tài chính từ ít nhất tháng 10 năm 2022 nhưng vẫn tiếp tục hướng tiền của khách hàng đến đó.
Cấm toàn diện áp đặt
Cấm 10 năm ngăn cản Rogan cung cấp bất kỳ dịch vụ tài chính hoặc các thực thể kiểm soát cung cấp các dịch vụ như vậy. Lệnh cấm có hiệu lực vào ngày 6 tháng 6 và đã được ghi lại trên đăng ký bị cấm và bị loại bỏ của ASIC.
Rogan đã làm việc như một kế toán viên và cố vấn tài chính tại Fincare Planning Pty Ltd, Fincare Private Wealth Pty Ltd và Fincare Accounting Pty Ltd. Cô từng là giám đốc của các công ty đó vào các thời điểm khác nhau từ tháng 5 năm 2014 đến tháng 2 năm 2024.
Cô là đại diện được ủy quyền của Private Wealth Pty Ltd được cấp phép Dịch vụ Tài chính Úc từ tháng 11 năm 2020 đến tháng 2 năm 2024, khi ủy quyền của cô kết thúc. Cô không được phép cung cấp dịch vụ tài chính kể từ đó.
"ASIC cũng thấy rằng họ có lý do để tin rằng bà Rogan không phải là một người phù hợp và thích hợp, không có thẩm quyền tham gia vào ngành công nghiệp dịch vụ tài chính của Úc và có khả năng vi phạm luật dịch vụ tài chính", cơ quan giám sát thị trường cho biết.
Rogan có thể kháng cáo quyết định này trước Tòa án xem xét hành chính. Các nhà đầu tư bị ảnh hưởng có thể nộp khiếu nại với Cơ quan khiếu nại tài chính Úc.
Crypto lừa đảo trên sự gia tăng
Gian lận đầu tư liên quan đến tiền điện tử tiếp tục gây ra mối đe dọa ngày càng tăng đối với các nhà đầu tư bán lẻ ở Úc, thường thông qua các kênh tư vấn tài chính dường như hợp pháp. Vào tháng 4, ASIC đã chuyển sang đóng cửa 95 công ty liên quan đến đầu tư trực tuyến và lừa đảo lãng mạn, thường được gọi là các kế hoạch "giết lợn", sau một lệnh của tòa án.
Những vụ lừa đảo này thường liên quan đến những kẻ lừa đảo giả dạng những người khác trên các nền tảng truyền thông xã hội, thu hút sự tin tưởng của nạn nhân trong vài tuần hoặc vài tháng trước khi giới thiệu họ với các khoản đầu tư rủi ro cao như tiền điện tử hoặc hợp đồng chênh lệch (CFD). Theo The Economist, các hoạt động này thường được phối hợp bởi các nhóm tội phạm có trụ sở ở các quốc gia như Myanmar.
Mặc dù số lượng báo cáo lừa đảo giảm, tổn thất tài chính do gian lận ở Úc tăng mạnh vào đầu năm 2025. Từ tháng 1 đến tháng 4, người Úc đã nộp 72.230 báo cáo lừa đảo - giảm 24% so với năm ngoái - nhưng tổng tổng tổn thất được báo cáo tăng 29%, đạt gần 119 triệu đô la Úc. Lừa đảo đầu tư là động lực chính, chiếm hơn một nửa tổng tổng tổn thất.
Các cuộc tấn công lừa đảo và lừa đảo truyền thông xã hội cũng vẫn phổ biến, với những kẻ lừa đảo sử dụng các nền tảng kỹ thuật số để nhắm mục tiêu vào các cá nhân ở tất cả các nhóm tuổi. Chính quyền cảnh báo rằng chiến thuật lừa đảo tiếp tục phát triển, làm cho việc phát hiện và phòng ngừa ngày càng khó khăn hơn.
