Một tấm danh thiếp ghi chức danh “Đồng sáng lập câu lạc bộ cao cấp”, mua với giá chưa đến 60.000 nhân dân tệ (NDT), đã trở thành “tấm vé thông hành” giúp một kẻ lừa đảo thâm nhập vào giới thượng lưu. Năm 2024, một người đàn ông tên Phùng Dục, vốn là kỹ thuật viên mát-xa bán thời gian, đã lấy tên giả là “Phùng Dục Trình”, tự xưng từng làm việc tại các ngân hàng đầu tư hàng đầu Phố Wall, và tại nhiều sự kiện giao lưu cao cấp ở Thượng Hải, rao bán phần mềm giao dịch phái sinh định lượng được quảng cáo là “nhập khẩu nguyên chiếc từ Mỹ”, với giá lên tới 3,68 triệu NDT/bộ, tổng cộng lừa đảo hơn 15 triệu NDT.
Tháng 7 năm đó, Phùng đã tham dự một buổi沙龙 nội bộ tại một câu lạc bộ thành viên ở Phố Đông, Thượng Hải với tư cách “đồng sáng lập”, đồng thời bố trí “đệ tử” đi theo để tung hô ông ta có “kỹ năng giao dịch như thần”. Trước những khách mời giàu có quan tâm đến đầu tư phái sinh nhưng thiếu kênh tiếp cận, hắn tránh nói về chi tiết chuyên môn mà chuyển sang推销 một hệ thống giao dịch được cho là có thể “tự động sinh lời, mua xong là nằm chờ hưởng lợi”. Nhiều nữ hội viên bị thu hút bởi lời hứa lợi nhuận cao: bà Giang bỏ ra hơn 600.000 NDT mua phiên bản bán tự động, còn bà Tần và cô Lý mỗi người chi hàng triệu NDT để mua phiên bản tự động hoàn toàn. Tổng thiệt hại của ba nạn nhân vượt quá 8 triệu NDT.
Tuy nhiên, “phần mềm thần kỳ” này thực chất chỉ là một tiện ích bổ trợ đơn giản gắn ngoài nền tảng giao dịch phái sinh thông thường, hoàn toàn không có chức năng giao dịch tự động hay tạo lợi nhuận. Mọi thao tác đều do chính Phùng điều khiển từ xa. Không lâu sau, toàn bộ số tiền trong tài khoản đều bốc hơi. Đáng kinh ngạc hơn, trong thời gian quản lý tài khoản của cô Lý, Phùng đã bịa chuyện rằng “đệ tử người Mỹ” của ông ta mượn tài khoản để chơi cổ phiếu và kiếm được 4,2 triệu NDT, rồi dối trá rằng đã nộp trước 2,6 triệu NDT tiền gốc, lừa cô Lý rút 6,8 triệu NDT tiền mặt giao cho hắn. Để che giấu tung tích, hắn yêu cầu mọi giao dịch phải bằng tiền mặt và ép các nạn nhân xóa toàn bộ tin nhắn trò chuyện, cho thấy ý thức chống điều tra rất cao.
Cảnh sát cuối cùng đã lần ra manh mối nhờ một giao dịch chuyển khoản ngân hàng hơn 2 triệu NDT. Qua điều tra xác định, “Phùng Dục Trình” hoàn toàn là danh tính giả mạo. Nghi phạm Phùng Dục không có nghề nghiệp ổn định và từng bị kết án vì tội kinh doanh trái phép. Chức danh “đồng sáng lập” mà hắn sử dụng thực chất được mua bằng tiền mặt 59.800 NDT từ câu lạc bộ, chỉ nhằm xây dựng hình ảnh cao cấp để giành được lòng tin. Hiện Phùng Dục đã bị viện kiểm sát phê chuẩn lệnh bắt giữ. Cơ quan công an cảnh báo người dân: bất kỳ hành vi nào hứa hẹn “chắc chắn sinh lời, không bao giờ lỗ” hoặc bán đắt “phần mềm kiếm tiền” đều là chiêu trò lừa đảo điển hình; khi liên quan đến số tiền lớn,务必 phải xác minh rõ danh tính thật và tư cách hành nghề của đối phương.
