今年6月5日，鉴于外汇经纪商Forex Capital Trading Pty Ltd（Forex CT）无视持牌人主要义务，并在提供金融服务业务中存在不合理行为，比如误导与欺诈，且未能解决客诉问题。鉴于此，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）决定吊销其许可牌照。

Forex CT主要向客户提供差价合约（CFD）与外汇保证金交易服务，总部位于墨尔本，AFS牌照号码306400。

ASIC在调查中发现，Forex CT在与客户沟通中缺乏合理的道德价值观与判断力，未能确保其代表受到充分的培训并遵守金融服务法规，也未能确保有效、诚实及公平地提供许可范围内的金融服务。

调查发现，Forex CT许多客户在投资零售外汇及差价合约产品上蒙受了数十万的巨额损失，包括一些退休金。

Forex CT客户利益受损

差价合约和外汇保证金工具属于场外交易衍生品，并被ASIC列入高风险行列，客户根据基础资产的价值变化进行投机性交易。ASIC的调查发现，诸多客户因投资这些产品，蒙受了多达数十万澳元的损失，有些损失出现在养老金账户。

ASIC专员Cathie Armor对此表示，“ASIC将继续关注持牌人的行为，以及评估这些运营模式是否损害了交易者的利益。”

为保护客户资金，ASIC于2019年3月12日获得了联邦法院针对零售外汇经纪商ForexCT的临时禁令，并冻结了ForexCT及其负责人的银行账户，同年6月宣布延长这一禁令期限，以防止该公司负责人从澳大利亚转移包括客户资金在内的所有公司资产。

Forex CT的AFS牌照有效期将持续到2020年7月31日，以留出时间解决任何争议，此举符合澳洲金融投诉局争议解决机制。在此期间，Forex CT将有序关闭现有客户仓位，且不得开立新的客户仓位。

这些外汇经纪商投诉量居高不下，Forex CT牌照惨遭吊销 

在被吊销牌照后，ASIC宣布禁止前Forex CT员工Steven Marsh在未来3年内提供金融服务。ASIC之所以对其作出从业禁令，主要在于Steven Marsh担任客户经理期间与客户联系中，存在行为不当、误导性与欺诈性行为等，以及对利益冲突的管理实效。

ASIC调查发现，Steven Marsh在2018年2月19日至2019年3月20日期间，以客户经理的身份负责与客户交涉差价合约与保证金外汇合约的交易。存在以下几点不当行为：

1.未遵守金融服务法规，没有接受充分的培训或不具备提供金融服务的能力；

2.对客户做出误导性陈述，比如声称他们能够在Forex CT平台上交易获利，尽管CFD产品属于投机性，归为高风险投资之列；

3.他告诉客户如果增加入金就会降低交易亏损风险，但事实上，入金会使得客户面临更多资金损失。

ASIC指出，ASIC发现Marsh存在不道德的行为，包括施压销售策略、实施不公平行为，从而鼓动客户入金或推迟/取消客户出金的要求等。

经纪商投诉量高居不下

近年来澳大利亚OTC零售外汇衍生品市场规模出现大幅增长，与此同时，ASIC收到的相关投诉量也显著增加。

据澳洲金融投诉局AFCA的数据显示，KP International Group Australia成为2019年7月至12月31日期间被投诉名单中置于首位的企业。该公司是一家管理型全权委托账户的运营商，在上述统计期间共有投诉245例，0份解决。

尾随第二的便是Forex Financial Services Pty Ltd，投诉共有162起，0份解决，但对这家公司的投诉似乎略更复杂。AFCA此前警告了该外汇交易商收到了海量的投诉，但公司方面回应有一家克隆公司欺诈性地复制了公司名字和澳洲牌照的信息，同时通过线上交易网站收取客户资金。

此外，被投诉的还有CMC Markets Stockbroking LIMITED, Plus500au Pty Ltd和IG Markets Limited等，收到的投诉依次为23，22和19份。

当然，ACY证券有11份投诉，Pepperstone集团有10份，Forex CT有10份。

上月，ASIC发布的《COVID-19市场波动期零售投资者交易报告》揭示，疫情期市场高度波动的情况下，CFD的交易活动显著增加。

因差价合约及外汇保证金交易杠杆高，投资的风险和市场波动敏感性易被放大，ASIC告诫，零售客户在此期间投资杠杆产品时应该尤其谨慎。