随着科技的高速发展，本来只是发生在电影桥段中的“洗钱”也开始用各种方式渗透进我们的生活，并且手段日新月异，令人猝不及防。当然“洗钱”这种行为是犯法的，而且还会危害社会稳定和国家安全。

说到这个“洗钱”，这也是黑平台无法出金客诉中经常提到的一个拒绝的“理由”——你的账户存在洗钱嫌疑，需要缴纳保证金解冻。天眼君就曾说过这只是外汇黑平台拖延时间的借口，但是很多投资者还是被“洗钱”这个罪名所吓到，那么天眼君通过最高人民检察院发布的文章，跟大家一起谈谈到底什么是“洗钱”，黑平台的“洗钱”嫌疑是否存在以及该如何远离“洗钱”？

什么是“洗钱”？有哪些“洗钱”手段？

洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

洗钱手段一：银行账户

银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具。

在外汇黑平台的诈骗产业链中，相信大家都清楚的知道卡商是极其重要的角色，他们通过黑卡伪装犯罪分子的身份，并且可以给诈骗犯们提供收钱便利，同时还能帮助黑平台洗钱。在“断卡行动”开展以来，无计可施的卡商将魔爪伸向了无辜的大学生，诱导大学生们办卡出售至卡商，再由卡商售卖至其他犯罪团伙。

根据相关法律规定，银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借、出售。个人以牟利为目的出售银行卡，这些银行卡均会被用于网络诈骗、洗钱等非法活动，持卡人将给自己带来巨大的法律风险，严重时还可能构成洗钱罪等刑事犯罪；被公安机关认定的出租、出借、出售和购买银行账户（含银行卡）的个人和相关组织者，五年内暂停其银行账户非柜面业务，且不得开立新的账户。

在此，提醒每一位投资者正确用卡，远离洗钱犯罪，妥善保管自己的身份证、银行卡、U盾、登录账户和密码，绝不轻易转让给他人。发现买卖银行卡的行为要及时举报，自觉维护良好的用卡秩序，保护自己的合法权益。

洗钱手段二：“跑分”平台

“跑分”平台是近几年新兴的洗钱方式，是不法分子搭建的洗钱通道，参与其中需要用自己的微信、支付宝等收款码帮助黑产或违法犯罪洗钱，同时获得佣金。

然而，虚拟货币“跑分”背后，不仅是洗钱犯罪的重灾区，更暗藏着让“跑分客”被洗劫一空的巨大风险。利用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然只是提供账户，协助转移、转换资金，但已经可能构成洗钱犯罪，同时，“跑分”平台往往需要参与者先缴纳保证金，平台直接卷款潜逃的案例比比皆是。参与虚拟货币“跑分”，最后必然“人财两空”。

免费的午餐不是犯罪的诱惑，就是骗局的召唤，大家一定要做到不听信、不参与，不被套路，否则极有可能会参与到“洗钱”犯罪过程中，“人财两空”是必然的结果。

洗钱手段三：地下钱庄

大量非法资金借道“地下钱庄”，帮助“客户”转移资金。而许多做外贸生意而又不想通过正规渠道兑换外币的企业和个人，成为了“地下钱庄”的“帮凶”和“受害者”。“地下钱庄”可以通过接收外币，直付人民币的方式帮助这些企业和个人完成交易，进口生意无需结汇的便利形成了可观的市场。

然而，这背后却暗藏着巨大的法律风险，轻则冻结银行账户，重则涉及洗钱等刑事犯罪。外商通过“地下钱庄”汇货款，“地下钱庄”却不问客户来历地开展各种“暗箱操作”，例如与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，让从国内骗来的黑钱披上“货款”的白色外衣，干净抽离，流入外贸商户的账户中，这一波操作给外贸商户带来的，不仅有收到的货款，更有漫漫“解冻”之路和苦涩的涉诉之难。

“地下钱庄”主要包括两种类型：支付结算型、非法买卖外汇型，是游离在金融监管之外的非法组织，严重冲击了正常的银行金融业务，扰乱金融秩序，同时成为洗钱犯罪的“温床”，造成大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管之外，形成巨大的资金“黑洞”，助长非法集资、贪污腐败、走私、毒品等犯罪活动。

一定要选择合法可靠的金融机构办理业务，坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易，守住法律底线，才能守好您的“钱袋子”。

外汇黑平台的“洗钱”嫌疑是否存在？

外汇交易其本质是通过人民币在海外投资，大多数都是采用保证金的方式，在国外正规的外汇平台进行交易，并且以保证金的模式进行买空卖空操作，相关的外汇并没有真正流入国内，也没有真实的外汇流入境外。所以投资者的行为与“洗钱”根本不存在任何联系，再者如果投资者真的存在难道不应该是平台先有问题？或许平台中的用户资金根本没有流向国际市场呢？

只有大家提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，才能有效的辨别自己有没有涉嫌到“洗钱”，亦或是防止被不法分子用“洗钱”的借口危险，一定要远离洗钱犯罪！