你遭遇过想出金账户涉嫌“洗钱”却被冻结的情况吗?看完这篇你就懂了!
  nguồn:外汇天眼 2023-01-30 13:57:42
Tóm tắt:随着科技的高速发展,本来只是发生在电影桥段中的“洗钱”也开始用各种方式渗透进我们的生活,并且手段日新月异,令人猝不及防。当然“洗钱”这种行为是犯法的,而且还会危害社会稳定和国家安全。说到这个“洗钱”,这也是黑平台无法出金客诉中经常提到的一个拒绝的“理由”——你的账户存在洗钱嫌疑,需要缴纳保证金解冻。天眼君就曾说过这只是外汇黑平台拖延时间的借口,但是很多投资者还是被“洗钱”这个罪名所吓到,那么天眼君通过最高人民检察院发布的文章,跟大家一起谈谈到底什么是“洗钱”,黑平台的“洗钱”嫌疑是否存在以及该如何远离“洗

随着科技的高速发展,本来只是发生在电影桥段中的“洗钱”也开始用各种方式渗透进我们的生活,并且手段日新月异,令人猝不及防。当然“洗钱”这种行为是犯法的,而且还会危害社会稳定和国家安全。

  

说到这个“洗钱”,这也是黑平台无法出金客诉中经常提到的一个拒绝的“理由”——你的账户存在洗钱嫌疑,需要缴纳保证金解冻。天眼君就曾说过这只是外汇黑平台拖延时间的借口,但是很多投资者还是被“洗钱”这个罪名所吓到,那么天眼君通过最高人民检察院发布的文章,跟大家一起谈谈到底什么是“洗钱”,黑平台的“洗钱”嫌疑是否存在以及该如何远离“洗钱”?


说到这个“洗钱”,这也是黑平台无法出金客诉中经常提到的一个拒绝的“理由”——你的账户存在洗钱嫌疑,需要缴纳保证金解冻。天眼君就曾说过这只是外汇黑平台拖延时间的借口,但是很多投资者还是被“洗钱”这个罪名所吓到,那么天眼君通过最高人民检察院发布的文章,跟大家一起谈谈到底什么是“洗钱”,黑平台的“洗钱”嫌疑是否存在以及该如何远离“洗钱”?


什么是“洗钱”?有哪些“洗钱”手段?


洗钱(Money Laundering)是一个金融行业专业术语,是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。


洗钱手段一:银行账户


银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具。


在外汇黑平台的诈骗产业链中,相信大家都清楚的知道卡商是极其重要的角色,他们通过黑卡伪装犯罪分子的身份,并且可以给诈骗犯们提供收钱便利,同时还能帮助黑平台洗钱。在“断卡行动”开展以来,无计可施的卡商将魔爪伸向了无辜的大学生,诱导大学生们办卡出售至卡商,再由卡商售卖至其他犯罪团伙。


根据相关法律规定,银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人使用,不得出租、出借、出售。个人以牟利为目的出售银行卡,这些银行卡均会被用于网络诈骗、洗钱等非法活动,持卡人将给自己带来巨大的法律风险,严重时还可能构成洗钱罪等刑事犯罪;被公安机关认定的出租、出借、出售和购买银行账户(含银行卡)的个人和相关组织者,五年内暂停其银行账户非柜面业务,且不得开立新的账户。


在此,提醒每一位投资者正确用卡,远离洗钱犯罪,妥善保管自己的身份证、银行卡、U盾、登录账户和密码,绝不轻易转让给他人。发现买卖银行卡的行为要及时举报,自觉维护良好的用卡秩序,保护自己的合法权益。


洗钱手段二:“跑分”平台


“跑分”平台是近几年新兴的洗钱方式,是不法分子搭建的洗钱通道,参与其中需要用自己的微信、支付宝等收款码帮助黑产或违法犯罪洗钱,同时获得佣金。


然而,虚拟货币“跑分”背后,不仅是洗钱犯罪的重灾区,更暗藏着让“跑分客”被洗劫一空的巨大风险。利用虚拟货币交易代他人收款的行为,虽然只是提供账户,协助转移、转换资金,但已经可能构成洗钱犯罪,同时,“跑分”平台往往需要参与者先缴纳保证金,平台直接卷款潜逃的案例比比皆是。参与虚拟货币“跑分”,最后必然“人财两空”。


免费的午餐不是犯罪的诱惑,就是骗局的召唤,大家一定要做到不听信、不参与,不被套路,否则极有可能会参与到“洗钱”犯罪过程中,“人财两空”是必然的结果。


洗钱手段三:地下钱庄


大量非法资金借道“地下钱庄”,帮助“客户”转移资金。而许多做外贸生意而又不想通过正规渠道兑换外币的企业和个人,成为了“地下钱庄”的“帮凶”和“受害者”。“地下钱庄”可以通过接收外币,直付人民币的方式帮助这些企业和个人完成交易,进口生意无需结汇的便利形成了可观的市场。


然而,这背后却暗藏着巨大的法律风险,轻则冻结银行账户,重则涉及洗钱等刑事犯罪。外商通过“地下钱庄”汇货款,“地下钱庄”却不问客户来历地开展各种“暗箱操作”,例如与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作,让从国内骗来的黑钱披上“货款”的白色外衣,干净抽离,流入外贸商户的账户中,这一波操作给外贸商户带来的,不仅有收到的货款,更有漫漫“解冻”之路和苦涩的涉诉之难。


“地下钱庄”主要包括两种类型:支付结算型、非法买卖外汇型,是游离在金融监管之外的非法组织,严重冲击了正常的银行金融业务,扰乱金融秩序,同时成为洗钱犯罪的“温床”,造成大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管之外,形成巨大的资金“黑洞”,助长非法集资、贪污腐败、走私、毒品等犯罪活动。


一定要选择合法可靠的金融机构办理业务,坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易,守住法律底线,才能守好您的“钱袋子”。


外汇黑平台的“洗钱”嫌疑是否存在?


外汇交易其本质是通过人民币在海外投资,大多数都是采用保证金的方式,在国外正规的外汇平台进行交易,并且以保证金的模式进行买空卖空操作,相关的外汇并没有真正流入国内,也没有真实的外汇流入境外。所以投资者的行为与“洗钱”根本不存在任何联系,再者如果投资者真的存在难道不应该是平台先有问题?或许平台中的用户资金根本没有流向国际市场呢?


只有大家提高法律意识,守住法律底线,识别洗钱风险,才能有效的辨别自己有没有涉嫌到“洗钱”,亦或是防止被不法分子用“洗钱”的借口危险,一定要远离洗钱犯罪!


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