庞氏骗局不只是发生在一些监管缺失的国家及地区，比如中国和一些东南亚国家，在诸如美国等发达且监管制度健全的国家及地区，也充斥着不少打着外汇旗号的庞氏骗局项目。

近日，美国商品期货交易委员会（CFTC）指控了三家以零售外汇和二元期权交易为幌子的庞氏骗局项目，指控这些公司及相关负责人非法吸收了1450万美元的投资金额。

CFTC在指控书中表示，John D. Black及其附属公司Financial Tree、Financial Solution Group和New Money Advisors，以及他的同事Christopher Mancuso和Joseph Tufo在2015年6月成立欺诈交易公司，并经营至今。

监管机构指控称，通过这些交易公司，John D. Black和他的同谋提供了二元期权和零售外汇交易，并吸引了1450万美元的投资者资金。他们使用了超过1100万美元的资金，将部分资金返还给早期投资者，还用于个人度假、房屋装修、豪华轿车、网络赌博以及与离婚和配偶抚养费有关的开支。

2020年7月2日，美国加利福尼亚东区地方法院法官Troy L. Nunley签署了限制令，冻结了这些欺诈公司的资产，并允许CFTC检查所有被告人的有关记录。 

CFTC执法主管James McDonald说：“此举是CFTC努力根除欺诈和不良行为的最新例证之一。在必要和适当的情况下，甚至在全球疫情期间，委员会将迅速采取行动，为潜在的受害者保存资产，包括通过法定限制令冻结资产，这些资产可在以后用于补偿受害者。”

CFTC指控书指出，从2015年6月15日至今，被告欺诈性地向至少91位公众成员（包括50多名美国居民）非法吸收了了1450万美元，用于二元期权和外汇的投资组合，这些欺诈者挪用了绝大多数投资资金。被告试图通过向投资者发送虚假交易报表，并为那些未能顺利出金和兑现收益的投资者找借口来掩盖其欺诈行为。随着时间的推移，这些借口变得越来越不靠谱，例如，欧洲人放假推迟了出金，而巴哈马的暴风雨又推迟了交易订单处理。

如指控中所称，目前这些欺诈行为仍在继续，被告因未能归还投资者资金而继续进行欺诈性诱骗和虚假借口。除了指控犯有欺诈罪外，被告还违反了各种注册要求和披露规则。

CFTC将继续对被告提起诉讼，要求其追讨不当收益，民事罚款，归还财产，永久性注册和交易禁令，以及针对进一步违反《商品交易法》和CFTC规定的永久禁令。