Dưới ảnh hưởng của môi trường, địa lý chính trị, thị trường và các yếu tố khác, tình hình kiểm soát rủi ro của các tổ chức tài chính đã trở nên nghiêm trọng hơn. Tuần trước, Fazzaco đã công bố một bài báo về mạng lưới lừa đảo Milton đằng sau nhà môi giới EverFX do đội điều tra của BBC ở anh công bố.

Trong bối cảnh đó, các tổ chức tài chính phản ứng thế nào với sự gia tăng của giao dịch trực tuyến, giao dịch điện thoại di động và công nghệ trí tuệ nhân tạo phát triển đầu năm nay? Họ có kiểm soát mức độ nguy hiểm đầy đủ không? Vào ngày 5 tháng 5, tổ chức y tế thế giới đã thông báo rằng dịch bệnh này không còn là một sự kiện sức khoẻ cộng đồng cấp bách của mối quan tâm quốc tế, điều đó có nghĩa là thế giới chính thức bước vào thời kỳ hậu dịch bệnh, và trong một môi trường kinh tế hỗn loạn, các tổ chức tài chính có chính sách và động lực thích hợp không? Trong những năm tới, các doanh nghiệp tài chính sẽ phải đối mặt với những nguy cơ gian lận nào?

Trong một bản báo cáo về rủi ro và tội phạm kinh tế, pricewaterhouse cho biết: "cho đến nay, mặc dù các loại hành vi mạo hiểm đã giảm đi nhờ các chính sách tuân thủ, đào tạo nội bộ và các biện pháp khác, nhưng mối đe dọa lớn hơn vẫn còn tiềm ẩn. Phòng tuyến kiểm soát rủi ro của các doanh nghiệp vẫn còn yếu, đặc biệt là gian lận từ bên ngoài gây nguy hiểm cho các doanh nghiệp.

Toàn ngành: tội phạm trực tuyến nguy hiểm nhất đối với tài chính: gian lận của khách hàng nguy hiểm nhất

Trước hết, báo cáo của PWC cho thấy trên toàn ngành công nghiệp, gian lận, tham nhũng và các chỉ số tội phạm kinh tế khác giảm hàng năm từ năm 2018 đến 2022. Trong năm 2022, ít hơn một nửa các doanh nghiệp được điều tra (46%) cho biết họ đã phải đối mặt với một số hình thức gian lận hoặc tội phạm tài chính trong 24 tháng qua (2021-2022).

Tuy nhiên, mặc dù các chỉ số kiểm soát rủi ro tiếp tục giảm, nhưng các sự kiện rủi ro vẫn gây ra thiệt hại lớn cho các doanh nghiệp ở các cấp độ khác nhau. 52% doanh nghiệp với doanh thu hàng năm trên 10 tỉ đô la cho biết họ đã bị ảnh hưởng bởi các sự kiện rủi ro trong 24 tháng qua, với số tiền trên 50 triệu đô la. Ngược lại, chỉ 38% các doanh nghiệp với doanh thu dưới 100 triệu đô la mỗi năm cho biết họ đã trải qua một sự kiện nguy hiểm và chỉ có một triệu đô la.

Vậy những sự kiện nguy hiểm này thuộc loại nào? Loại nào là mối đe dọa lớn nhất?

Thông qua các dữ liệu sau đây, chúng tôi có thể tìm thấy 3 loại rủi ro chính mà ngành công nghiệp đang đối mặt hiện nay: tội phạm trực tuyến, gian lận khách hàng và biển thủ tài sản. Chúng tôi lấy dữ liệu công nghiệp trung bình trong bản báo cáo và so sánh với dữ liệu tài chính như sau (trong 3 vụ rủi ro cao nhất của ngành công nghiệp tài chính không có "sự biển thủ tài sản", nhưng "thủ tục KYC không phù hợp")