Cục bảo vệ tài chính người tiêu dùng hoa kỳ (CFPB) phát hiện trong phân tích khiếu nại của tháng 11 năm 2022 rằng gian lận, trộm cắp, hack và lừa đảo tình yêu là một số vấn đề quan trọng trong thị trường tiền tệ được mã hóa.

Theo thống kê, CFPB đã nhận được hơn 8.300 khiếu nại về tiền tệ ảo từ tháng 10 năm 2018 đến tháng 9 năm 2022, hầu hết trong hai năm qua. Mặc dù ngành công nghiệp đã phát triển đều đặn kể từ năm 2020 (bỏ qua mùa đông tiền bị mã hóa), các đơn khiếu nại dường như tăng lên theo cấp số nhân so với hai năm trước.

Cục bảo vệ tài chính khách hàng (CFPB) được thành lập vào năm 2011, là cơ quan chính phủ mỹ chịu trách nhiệm bảo vệ khách hàng trong lĩnh vực tài chính. Theo báo cáo của cục, vấn đề chính trong tất cả các đơn khiếu nại về tài sản kỹ thuật số là "gian lận và gian lận tình yêu", chiếm 40% các đơn khiếu nại trong 4 năm điều tra. Các đơn khiếu nại khác bao gồm "vấn đề giao dịch" (25%) và "không thể cung cấp số tiền đã hứa khi bạn đưa ra tiền" (16%).

Báo cáo cho biết: "vấn đề dường như ngày càng nghiêm trọng, vì gian lận và gian lận tình yêu chiếm hơn một nửa số khiếu nại về tiền tệ ảo được nhận vào năm 2022". Nó tiếp tục nhấn mạnh rằng "một số khách hàng nói rằng họ đã mất hàng trăm ngàn đô la vì truy cập vào các nền tảng giao dịch trái phép."

Một số phương pháp đang được phát triển để giải quyết một số vấn đề

CFPB nhắm thẳng vào các nền tảng tài sản kỹ thuật số và các nhà cung cấp: "sự phát triển của các khiếu nại gian lận làm nảy sinh câu hỏi về hiệu quả của nền tảng tài sản được mã hóa để xác định và ngăn chặn các giao dịch gian lận". Mặc dù một số tài sản kỹ thuật số có tiềm năng an ninh, họ vẫn có thể là nạn nhân của một loạt các vụ lừa đảo, lừa đảo và hack, nhưng một số phương pháp đang được phát triển để giải quyết một số vấn đề.

Vào tháng 10, hiệp hội BSV bitcoin đã giới thiệu một công cụ phần mềm được gọi là Blacklist Manager, cho phép các thợ mỏ đóng băng tài sản kỹ thuật số trong chuỗi block sv sau khi họ có lệnh của tòa án hoặc các tài liệu tương đương.

Vào tháng 6, Tulip Trading Limited (TTL) và hiệp hội bitcoin đã dàn xếp một vụ kiện quan trọng của tiến sĩ Craig Wright, tuyên bố rằng các nhà phát triển block chain có trách nhiệm ủy thác và vi phạm bản quyền đối với người dùng của họ -- buộc các nhà phát triển phải hành động trong trường hợp các đồng xu bị mất hoặc bị đánh cắp. Mặc dù thỏa thuận hòa giải này không phải là một thỏa thuận bao gồm bất kỳ món quà cụ thể nào, nhưng nó đã đặt nền tảng cho việc thi hành các quy định liên quan đến các món quà bị mất hoặc bị đánh cắp trong tương lai.

CFPB tóm tắt phân tích của nó trước khi những phương pháp phục hồi này được cải thiện và sử dụng rộng rãi hơn, liệt kê những thực tế và rủi ro quan trọng mà người tiêu dùng kỹ thuật số cần phải xem xét:

- tài sản kỹ thuật số là mục tiêu thông thường của hack.

- các điều khoản quan trọng và lời giải thích thường được giấu trong các điều khoản và điều kiện.

Điều khoản trọng tài và lệnh cấm kiện tập thể có thể hạn chế giải pháp tranh chấp.

Giá trị tài sản kỹ thuật số đã và có thể sẽ tiếp tục dao động.

Thỏa thuận có thể không riêng tư như ta nghĩ.

Sử dụng tài sản kỹ thuật số có thể vi phạm luật cấm vận.

(source: FX110)