Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính Hoa Kỳ (FINRA) đã giải quyết với Interactive Brokers, một công ty đã là thành viên từ năm 1995, bị FINRA cáo buộc vi phạm các quy tắc liên quan đến quá giang tài khoản tiền mặt của khách hàng. Công ty đã chấp nhận Thư chấp nhận, miễn trừ và đồng ý (AWC) như một phần của thỏa thuận, không thừa nhận cũng không phủ nhận kết quả điều tra.

Từ tháng 10/2015 đến tháng 12/2022, công ty đã không xác định được hơn 4,2 triệu hành vi "quá giang" trong các giao dịch quyền chọn và quyền chọn đã phát hành. "Hitchhiker" có nghĩa là mua và bán chứng khoán mà không thanh toán đầy đủ, vi phạm Quy định T của Ủy ban Dự trữ Liên bang cũng như Quy tắc 4210 và 2010 của FINRA.

FINRA xác định rằng hệ thống giám sát tự động của công ty không phát hiện hành vi quá giang tùy chọn. Do đó, không có sự đóng băng cần thiết nào được thực hiện đối với các tài khoản tham gia vào các hoạt động như vậy.

Cuộc điều tra cũng nhấn mạnh những thiếu sót trong hệ thống quản lý của công ty và quy trình quản lý bằng văn bản (WSP). FINRA cho biết các hệ thống này thiếu sự đảm bảo tuân thủ và đưa ra các quy định để ngăn chặn quá giang.

Interactive Brokers đồng ý nhận án phạt và nộp phạt 2,25 triệu USD. Kể từ đó, công ty đã cập nhật hệ thống giám sát và WSP của mình để giải quyết các lỗ hổng đã được phát hiện.