Năm 2025, với việc mở cửa thị trường tài chính toàn cầu và tăng tốc chuyển đổi kỹ thuật số, ngành ngoại hối đang mở ra cơ hội phát triển, đồng thời phải đối mặt với sự leo thang của các thủ đoạn lừa đảo. Từ sàn giao dịch giả đến giả mạo AI, hình thức lừa đảo ngày càng bí mật và chuyên nghiệp. Để đối phó với thách thức này, ngành công nghiệp đã hình thành một tuyến phòng thủ đa chiều trong các ứng dụng công nghệ, phối hợp quy định và giáo dục nhà đầu tư.

I. Hệ thống chống gian lận dựa trên công nghệ

Trí tuệ nhân tạo (AI) và công nghệ dữ liệu lớn trở thành công cụ cốt lõi để chống gian lận. Theo dõi hành vi giao dịch bất thường trong thời gian thực thông qua học máy, kết hợp với công nghệ blockchain để theo dõi dòng tiền, các tổ chức tài chính có thể xác định chính xác rủi ro lừa đảo. Ví dụ, hệ thống AI có thể phân tích dữ liệu giao dịch tần số cao trong các khoản thanh toán xuyên biên giới và phát hiện kịp thời các bất thường liên quan đến chuỗi vàng lừa đảo. Ngoài ra, công nghệ phát hiện sống được sử dụng rộng rãi để chống lại giọng nói và video giả mạo AI, xác minh danh tính người dùng thông qua sinh trắc học và giảm tỷ lệ thành công của các trò lừa đảo giả mạo sâu. Các quốc gia như Singapore đã thông qua luật cho phép cảnh sát đóng băng các tài khoản đáng ngờ, các biện pháp kỹ thuật kết hợp với lực lượng cưỡng chế pháp lý đã nâng cao đáng kể hiệu quả chống lừa đảo.

2.Xây dựng&Remodeling(

Năm 2025, các cơ quan quản lý quốc gia sẽ đưa chống gian lận vào chương trình nghị sự cốt lõi của an ninh tài chính. Ngân hàng Trung ương Trung Quốc và Cục Ngoại hối đã đề xuất một hệ thống "quản lý nước ngoài thông minh", sử dụng các phương tiện khoa học và công nghệ để tăng cường giám sát dòng tiền xuyên biên giới và sửa đổi Quy định Quản lý Ngoại hối để tăng cường đàn áp các nền tảng bất hợp pháp và các ngân hàng tiền tệ ngầm 1. Đạo luật chống lừa đảo của Singapore cho phép cảnh sát hạn chế giao dịch trên các tài khoản rủi ro cao, có thể đóng băng tiền trong tối đa 150 ngày, ngăn chặn hiệu quả chuỗi chuyển tiền lừa đảo. Các thị trường mới nổi như Kazakhstan đã hạn chế rủi ro rửa tiền bằng cách cấm các sàn giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp.

3.Xu hướng mới và xác định lừa đảo ngoại hối

Thủ đoạn lừa đảo hiện ra ba đặc điểm lớn:

Kỹ thuật hóa: Sử dụng AI tạo ra để làm giả dữ liệu giao dịch hoặc danh tính dịch vụ khách hàng để thu hút các nhà đầu tư tham gia;

Ngành công nghiệp hóa: Hình thành chuỗi sản xuất đen "Lừa đảo tức dịch vụ", cung cấp công cụ lừa đảo định chế hóa;

Chuyển tiền qua biên giới: Chuyển tiền thông qua các kênh như tiền ảo, đại lý đa cấp, v.v., trốn tránh quy định 911.

Các phương pháp phổ biến bao gồm các cam kết đòn bẩy cao giả mạo, điểm trượt hậu trường, hạn chế xuất tiền, v.v., và một số nền tảng thậm chí còn được ngụy trang là "đối tượng tuân thủ", chẳng hạn như đóng gói cơ quan thanh toán bất hợp pháp 111 thông qua thay đổi cổ phần.

4.Chiến lược tự bảo vệ nhà đầu tư

Lựa chọn nền tảng tuân thủ: Ưu tiên lựa chọn nền tảng được chứng nhận bởi ngân hàng trung ương hoặc cơ quan quản lý quốc tế (ví dụ: FCA, ASIC), chẳng hạn như đối tượng tuân thủ tại Trung Quốc "An Tín Hối Thanh toán", v.v.

Cảnh giác với bẫy lợi nhuận cao: Cam kết "lợi nhuận cao không rủi ro" chủ yếu là lừa đảo, cần đánh giá hợp lý tỷ lệ đòn bẩy và khả năng chịu rủi ro;

Xác minh tư chất và dữ liệu: Truy vấn giấy phép nền tảng thông qua kênh chính thức, tránh dễ tin cậy truyền thông xã hội dẫn lưu thông tin 1011.

5. Đẩy mạnh hợp tác trong ngành

Các cơ quan tài chính, công ty khoa học và công nghệ và cơ quan quản lý đang xây dựng cơ chế kiểm soát liên bang. Ví dụ, các công ty thanh toán xuyên biên giới thúc đẩy mở rộng hệ thống CIPS, thêm người tham gia trực tiếp để tăng tính minh bạch của các giao dịch. Các nhà cung cấp dịch vụ chống gian lận của bên thứ ba hợp tác với các ngân hàng để cung cấp dịch vụ cảnh báo rủi ro theo thời gian thực 7. Đồng thời, các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu (AML) ngày càng nghiêm ngặt đòi hỏi các công ty phải tăng cường nhận dạng khách hàng (KYC) và truy xuất nguồn gốc giao dịch.

Kết luận

Năm 2025, cuộc chiến chống lừa đảo trong ngành ngoại hối là một trò chơi kết hợp giữa công nghệ, chính sách và nhận thức. Chỉ thông qua bộ ba đổi mới công nghệ, nâng cấp quy định và giáo dục nhà đầu tư mới có thể xây dựng một hệ sinh thái giao dịch an toàn, đáng tin cậy trong một thị trường toàn cầu hóa. Các nhà đầu tư cần cảnh giác và ngành công nghiệp cần tiếp tục phát triển để đối phó với mối đe dọa lừa đảo ngày càng tăng.