Trong bài viết trước, Tianyan Jun đã thảo luận với bạn cách phát hiện và tránh các vụ lừa đảo ngoại hối tiềm ẩn, để tránh tình trạng mất tất cả. Tuy nhiên, gian lận này cực kỳ phổ biến trong các giao dịch tài chính. Nếu bạn với tư cách là một nhà đầu tư đã biết các kiểu bẫy của những kẻ lừa đảo, thì bạn phải làm việc chăm chỉ hơn và theo dõi mọi hành động của mình. Ví dụ, các hoạt động lừa đảo này thường xảy ra ở đâu và như thế nào?

8 loại lừa đảo ngoại hối cần luôn cảnh giác

1. Lừa đảo quỹ tương hỗ ngoại hối (PAMM)

các

PAMM hoặc Mô-đun quản lý phân bổ tỷ lệ phần trăm là một cách tuyệt vời để kiếm thu nhập thụ động từ giao dịch ngoại hối. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư giao tiền cho người quản lý tiền, người này sẽ giao tiền cho họ và cùng nhau đầu tư. Nói một cách đơn giản, đó là quyền giám sát quỹ.

Lợi nhuận được tính trên cơ sở đầu tư của bạn và các quỹ gộp. Các nhà quản lý tiền kiếm được thu nhập thông qua các khoản phí mà họ đặt trên lợi nhuận gộp. Ví dụ: Họ có thể tính 10% lợi nhuận khi thanh toán cho các dịch vụ của họ. Họ cũng có thể thêm các khoản đầu tư của mình vào quỹ chung để có thêm thu nhập.

Vụ lừa đảo đã xảy ra như thế nào?

Các nhà môi giới lừa đảo sẽ tuyên bố thuộc về các nhà quản lý tiền có trình độ và kinh nghiệm trong khi thực tế họ không phải vậy.

Họ cố gắng chứng minh điều đó với bạn bằng dữ liệu lịch sử và số lượng lợi nhuận lớn hoặc bị thổi phồng, nhưng những dữ liệu này thường vượt quá tiêu chuẩn thị trường.

Họ đặt phí quản lý vượt xa mức mà hầu hết các nhà quản lý tiền PAMM đưa ra. Một số trong số họ thậm chí không cung cấp các tùy chọn rút tiền hoặc thông tin về hình phạt rút tiền sớm.

Không có gì thu hút các nhà đầu tư hơn lợi nhuận cao, đó là lý do tại sao nhiều người trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư.

Ví dụ, vào tháng 1 năm nay, nhiều chuyên gia từ Malaysia và nước ngoài đã rơi vào bẫy của lời hứa hoàn trả lên tới 50%. Mặc dù thủ phạm đã bị bắt thành công, nhưng không có thông tin nào về việc liệu các khoản tiền đầu tư có được trả lại hay không.

Một ví dụ khác là vào quý cuối cùng của năm 2020, Singapore cũng đã bắt giữ một kẻ lừa đảo. Các nạn nhân đã đầu tư hơn 1 triệu USD vào cái gọi là đầu tư ngoại hối của hắn do lời hứa về lợi nhuận cao lên tới 8%.

Nếu một cái gì đó nghe có vẻ thái quá, hãy suy nghĩ lại. Đây rất có thể là một cái bẫy!

2. Lừa đảo của người bán tín hiệu

các

Người bán tín hiệu là những nhà giao dịch đưa ra các ý tưởng giao dịch như giá vào lệnh, điểm dừng và mức mục tiêu. Các nhà chiến lược tín hiệu đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch xã hội và sao chép.

Tuy nhiên, hãy tránh những người bán tín hiệu sau:

Tuyên bố rằng họ có thể giúp bạn trở nên giàu có nhanh chóng;

Đe dọa tìm cặp tiền tệ tốt nhất để giao dịch;

Đưa ra kết quả chưa được kiểm chứng;

Bán tín hiệu với phí thuê bao cực cao;

Tín hiệu bán chỉ khả dụng nếu bạn ký hợp đồng với một nhà môi giới liên kết.

3. Gian lận điện tử

các

Hệ thống giao dịch tự động cho phép bạn giao dịch trên phần mềm được lập trình sẵn. Nó sử dụng các tín hiệu kỹ thuật và các mẫu được tính toán khác để đưa bạn vào và thoát khỏi các giao dịch mà không cần sự can thiệp của con người.

Tuy nhiên, rất có thể đó là một trò lừa đảo ngoại hối nếu:

Đảm bảo 100% lợi nhuận hoặc thù lao cực cao;

Cung cấp thông điệp tiếp thị không thực tế;

Cho đi miễn phí hoặc với mức phí thấp;

Tuyên bố có thể xây dựng chiến lược của riêng mình;

Giải pháp "cháy và quên" đòi hỏi sử dụng lâu dài;

Với những điều này trong tâm trí, bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi những trò gian lận điện tử.

4. Đầu tư giao dịch sai lầm

các

Hãy cảnh giác với những lời hứa hẹn rằng bạn có thể thu được lợi nhuận cao từ khoản đầu tư ban đầu của mình vào các quỹ ngoại hối và những nhà môi giới quá "tốt" đến mức các nhà đầu tư không thể tự thoát ra được. Những kẻ lừa đảo rất giỏi trong việc đưa ra những thông điệp tiếp thị được dàn dựng công phu để lôi kéo bạn bỏ tiền vào túi của chúng, rồi chúng biến mất.

Hãy lấy ví dụ về GoldFx Invest, một công ty đầu tư ở Campuchia, công ty hứa hẹn rằng các nhà đầu tư có thể nhận được tỷ lệ hoàn vốn hàng tháng từ 5% đến 10% thông qua các giao dịch ngoại hối. Dựa trên thực tế là họ có hơn 30.000 khách hàng, không nghi ngờ gì về mức lương hấp dẫn.

Thật không may, công ty đột ngột sụp đổ vào tháng 4 năm nay do 3 cựu thành viên hội đồng quản trị nước ngoài biển thủ 20 triệu đô la Mỹ. Theo báo cáo, GoldFx Investment có ít nhất 27 triệu đô la Mỹ tham gia. Làm thế nào để các nhà đầu tư lấy lại tiền của họ nếu 20 triệu đô la bị mất?

5. Lừa đảo Forex trong Tiếp thị đa cấp (MLM)

các

Một số doanh nghiệp MLM tập trung vào giao dịch tiền tệ yêu cầu các thành viên trả phí đăng ký hàng tháng để nhận tín hiệu hoặc thông tin giáo dục. Cuối cùng, mỗi thành viên được khuyến khích tuyển thêm thành viên để đổi lấy hoa hồng hoặc phần thưởng theo cấp bậc.

Bởi vì chương trình tập trung vào việc thu hút thành viên hoặc nhà đầu tư mới hơn là giao dịch, các doanh nghiệp có thể thất bại hoặc chịu tổn thất lớn nếu họ không tuyển dụng.

Đây là một ví dụ điển hình, Emas Fintech, một công ty giao dịch giữa các loại tiền ảo, hứa hẹn lợi nhuận từ 2% đến 4% mỗi ngày và 30% mỗi tháng. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể kiếm được hoa hồng lên tới 70% lợi nhuận, tùy thuộc vào chương trình mà họ đầu tư vào.

Nhưng các chuyên gia cho rằng những lời đề nghị hấp dẫn này là bịa đặt vì các nhà môi giới không thể đảm bảo lợi nhuận cao, đặc biệt khi mọi giao dịch đều được thực hiện trực tuyến.

Giao dịch ngoại hối cũng được sử dụng trong các kế hoạch Ponzi. Trên thực tế, kẻ chủ mưu bị cáo buộc của kế hoạch Forex-3D Ponzi đã bị bắt tại Bangkok sau một năm trốn chạy. Apiruk Kothi cho biết ông điều hành ba công ty ngoại hối ở Dubai, Hong Kong và Singapore với hơn 60.000 khách hàng. Tuy nhiên, ông không thể cung cấp bằng chứng mạnh mẽ.

6. Hoạt động khuếch tán điểm

các

Điều gì đó tương tự cũng xảy ra khi chênh lệch giá bị thao túng. Vì mức chênh lệch về cơ bản là hoa hồng giao dịch, một số nhà môi giới sẽ tận dụng mức chênh lệch tính bằng pip. Nếu những con số hoặc giá này được cung cấp bởi hầu hết các nhà môi giới cách xa nhau, tức là 7 pips trở lên, thì bạn nên nghi ngờ.

7. Lừa đảo thao túng giá

các

Ngoài việc thao túng chênh lệch giá, một số nhà môi giới ngoại hối còn lừa dối các nhà đầu tư thông qua trượt giá âm và cắt lỗ. Cái trước là tham gia hoặc thoát khỏi thị trường ở mức giá không phổ biến, trong khi cái sau là hủy lệnh dừng lỗ do nhà giao dịch áp dụng trước khi giá chính xác được truyền đi. Điều này có thể dẫn đến thua lỗ giao dịch.

8. Sao chép giao dịch hoặc lừa đảo giao dịch xã hội

các

Việc người sao chép không cung cấp kết quả đã được xác minh hoặc dữ liệu về các giao dịch hiện tại có thể liên quan đến gian lận trong giao dịch sao chép hoặc giao dịch cộng đồng. Giao dịch sao chép mù sẽ gây ra tổn thất. Bạn có thể kiểm tra cẩn thận các nhà giao dịch hàng đầu mà bạn theo dõi.

Bạn cũng cần hết sức cẩn thận nếu theo dõi các nhà giao dịch trên mạng xã hội. Kế toán Jonathan Reuben đã mất 17.000 bảng Anh sau khi bị cáo buộc lừa đảo Gurvin Singh, khiến mọi người tin rằng anh ta trở nên giàu có nhanh chóng nhờ giao dịch ngoại hối. Ban đầu, Ruben thấy lợi nhuận của mình tăng lên, có thể là do Singer đang cố bán các kế hoạch của mình. Sau một vài tháng, số tiền của anh ta giảm mạnh và số tiền còn lại không thể rút được. Ca sĩ sau đó cũng biến mất.

tóm tắt

các

Từ những gì chúng tôi đã thấy từ các vụ lừa đảo ngoại hối được liệt kê ở trên, có một điều rõ ràng - điều tra cẩn thận là chìa khóa. Miễn là bạn không mù quáng đầu tư vào thị trường ngoại hối và đọc kỹ các quy tắc mỗi lần, bạn có thể bảo vệ mình khỏi rơi vào bẫy ngoại giao và chịu tổn thất.

Do đó, hãy chắc chắn nghiên cứu nền tảng của nhà môi giới và tính hợp pháp của các dịch vụ tài chính được cung cấp. Nếu bạn đang tham gia vào giao dịch sao chép hoặc giao dịch xã hội, vui lòng kiểm tra tính xác thực của dữ liệu được cung cấp. Cuối cùng, hãy chắc chắn đọc kỹ.